Телеком-операторов и криптобиржи подключат к Антифрод-центру Нацбанка
С одной из телеком-компаний уже запущен пилотный проект
С операторами сотовой связи проводятся переговоры по обмену информацией с Антифрод-центром Нацбанка для выявления и блокировки звонков от мошенников. Также к центру подключаются криптоптобиржи. Об этом на пресс-конференции в Алматы заявил руководитель цифровой трансформации-советник председателя Нацбанка Бинур Жаленов, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.
«Один из телеком-операторов, с которым мы протестировали схему подключения к нашему Антифрод-центру, уже запустил «пилот». Сегодня, 11 июня, на законодательном уровне (в мажилисе - Ред.) был подписан соответствующий документ для подключения всех трех телеком-операторов (Кселл, Tele2/Altel и Beeline - Ред.) к Антифрод-центру. Мы рассчитываем, что они подключатся и станут обмениваться данными с центром в ближайшее время», - отметил Бинур Жаленов. Уточнив, что технически операторы уже подключены к Антифрод-центру, позже начнется оперативный обмен данными с центром.
Таким образом, у сотовых операторов появится правовая основа для блокировки номеров сотовых телефонов на основании подтверждения Антифрод-центра, - подчеркнули в Нацбанке.
Бинур Жаленов подчеркнул, что технически подключить телеком-операторов к Антифрод-центру и начать обмениваться данными - это только первый этап. «Далее мы будем совершенствовать все процессы: как они будут подключатся для обмена данными, каким образом это будет происходить. Это большая системная работа, поэтому изначально (на первом этапе - Ред.) не должно быть завышенных ожиданий от этой опции. Это работа по линии сооветствующего регулятора телеком-операторов, они должны изучить необходимость создания систем управления рисками, скоринг-систем и так далее, чтобы операторы научились выявлять (подозрительные звонки - Ред.)», - считает он.
По его словам, сейчас ведется работа с регулятором телекомрынка. «Потому что антифрод- системы телеком-операторов отличаются от других (аналогичных – Ред.) систем. Анализируется количество входящих звонков и так далее», - отметил эксперт.
Также он затронул вопрос отслеживания мошенинческих операций, связанных с цифровыми активами.
«Криптовалюта и цифровые активы активно входят в наш оборот, к сожалению эти активы сейчас используется мошенниками как один из каналов вывода незаконных средств. Поэтому мы (Антифрод-центр - Ред.) начинаем подключать к нашей работе криптоптобиржи, которые находятся на площадке МФЦА... Будет много международного сотрудничества в этой сфере, потому блокчейн не ограничавается одной стороной», - заявил Бинур Жаленов.
Директор департамента платежных систем Нацбанка Ерлан Ашыкбеков подчеркнул, что будет упрощен порядок оперативного возврата денег пострадавшим от мошеннических схем.
«Ранее заблокированные средства не могли возвращаться обратно пострадавшему без разрешения суда. Мы максимально этот процесс упрощаем на основании подтвержденной информации органов внутренних дел, с санкции прокурора эти деньги могут быть возвращены пострадавшим при выявлении факта мошенничества», - заметил он.
В среду, 11 июня 2025 года Бинур Жаленов отметил, что Антифрод-центр продолжит развивать прогнозирование мошеннических схем с использованием Искусственного Интеллекта и будет интегрирован с базами данных генеральной прокуратуры и операторов связи.
«Предстоит запуск новых этапов развития – сессионного и транзакционного антифрода на базе технологий искусственного интеллекта», - подчеркнул он.
В рамках развития Антифрод-центра в 2025 году запускается пилотный проект по сессионному антифроду. Предполагается анализ поведенческой активности в приложениях участников финансового рынка по большому набору данных, что позволит выявлять и своевременно блокировать мошенничество до факта совершения платежа или перевода. Особое внимание будет уделено вопросам конфиденциальности и безопасности данных. В дальнейшем запланировано внедрение транзакционного антифрода на уровне национальных платежных систем, позволяющего своевременно блокировать мошеннические транзакции на уровне межбанковских операций.
Планируется упростить процедуру возврата средств пострадавшим, расширить функционал Антифрод-центра для борьбы с наркоторговлей и незаконным игорным бизнесом, а также ввести регулирование ограниченного доступа к финансовым услугам для лиц, находящихся в базах центра.
В августе 2024 года стало известно, что Нацбанк запустил в промышленную эксплуатацию Центр по обмену данными о мошеннических транзакциях (Антифрод-центр). Проект был реализован совместно с правоохранительными органами и участниками финансового рынка.
Антифрод-центр создан для противодействия мошенническим операциям, а также позволяет финансовым организациям выявлять и блокировать мошеннические транзакции, оперативно реагировать на операции с признаками мошенничества, обмениваться информацией в режиме реального времени между его участниками.
Читайте также
За год создана экосистема обмена данными с участием более 200 организаций
При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.
Вам может быть интересно
Читайте Kapital.kz в
