АФМ раскрыло незаконную схему микрокредитования через комиссионки
Под брендом Актив Маркет работали более 200 филиалов, сотни тысяч граждан пострадали от завышенных ставок
Агентство по финансовому мониторингу выявило масштабную схему незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. В городах по всей стране работало порядка 200 филиалов, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу АФМ.
В агентстве указали, что владелец сети «Актив Ломбард» Сергей Койнов на доверенных лиц оформил несколько компаний под брендом «Актив Маркет» и ведущих «якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники».
«Однако фактически осуществлялась выдача займов под залог имущества – то есть деятельность, прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования без лицензии. При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал. При выдаче краткосрочных займов до 45 дней предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день. Однако компанией Койнова заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в четыре раза превышало установленный законом предел. В результате такой схемы сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказывались в долговой ловушке», - пояснили в АФМ.
За последние два года за счет выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге. Для дальнейшей легализации доходов Сергей Койнов использовал компанию, от имени которой заключил фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге. В последующем деньги переводили на личный депозитный счет в качестве дивидендов.
Сотрудники АФМ провели больше 200 обысковых мероприятий во всех регионах страны, обнаружены и изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается.
«Деятельность сети «Актив Ломбард», которая имеет лицензию финансового регулятора, не является предметом досудебного расследования. АФМ ни один его филиал не закрывался, залоговое имущество «Актив Маркет» не изымалось и находится в распоряжении «Актив Ломбард», - указали в агентстве.
АФМ расследует еще 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам. Подозреваемыми признаны 15 человек.
Ранее сообщалось, что свыше 47 тыс. займов по завышенным ставкам выдала
мошенническая МФО. Организация незаконно работала на рынке в течение пяти лет. Также
стало известно о начале расследований по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности в отношении руководства шести МФО в Алматы. Речь идет о следующих организациях: «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит». Заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями.
При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку.
Читайте также
Преступные группы оформляли фиктивные документы для досрочного изъятия пенсионных средств
При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.
Вам может быть интересно
Читайте Kapital.kz в
