Интернет-мошенничество с кредитами: какие меры принял финрегулятор

В 2021 году, по данным МВД РК, количество зарегистрированных случаев интернет-мошенничества в сравнении с аналогичным периодом прошлого года возросло с 3392 до 8464. Одним из распространенных инструментов злоумышленников является оформление онлайн-кредитов на граждан без их участия, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу Агентства по регулированию и развитию финансового рынка.

Так, в Северо-Казахстанской области был задержан мошенник, совершивший 50 хищений, используя копии документов граждан, объявления об утере которых находил в социальных сетях. Другой случай произошел в Костанайской области. Женщина оформляла товарные онлайн-кредиты на имя местных жителей без их участия, используя фотографии удостоверений личности.

Агентством был проведен мониторинг фиктивных кредитов, выданных микрофинансовыми организациями в 2020-2021 годах. С начала 2021 года для недопущения мошеннических операций с микрокредитами приняты надзорные меры.

«Во-первых, в феврале 2021 года агентством в отношении МФО было предписано прекратить предоставление микрокредитов электронным способом без биометрической идентификации, либо идентификации с помощью электронной цифровой подписи. Дополнительно для защиты пострадавших граждан МФО приостановили начисление вознаграждения и неустойки по микрокредитам, полученным мошенническим способом. Информация об этих инцидентах была направлена в кредитное бюро, чтобы скорректировать кредитные истории пострадавших казахстанцев», - рассказал директор департамента методологии и пруденциального регулирования АРРФР Даурен Салимбаев.

В марте 2021 года агентство обязало все МФО, которые выдают онлайн-займы, обеспечить фактическую проверку и подтверждение подлинности клиента, сверку его данных с данными, указанными в заявке, соответствие фактических биометрических данных клиента данным, указанным в документах, удостоверяющих личность, а также фиксировать волеизъявление клиента на получение микрокредита. В результате за 4 месяца 2021 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество случаев выдачи фиктивных микрокредитов снизилось в 3,6 раза.

«30 апреля текущего года был введен новый порядок идентификации заемщиков при выдаче онлайн-микрокредитов. Теперь для получения займов идентификация гражданина может быть осуществлена только посредством электронной цифровой подписи, либо соответствия биометрическим параметрам с использованием сервиса Центра обмена идентификационными данными Национального банка или двухфакторной проверки персональных данных и изображения заемщика в режиме реального времени. Важно отметить, что МФО обязаны в случае обнаружения несанкционированного доступа к информации, составляющей тайну предоставления микрокредита, в течение двух рабочих дней принимать меры для устранения причин и последствий», - заключил директор департамента.