В мире и в частности в Казахстане участились случаи интернет-мошенничества с использованием псевдодоступа к торговле иностранной валютой и иными финансовыми инструментами на зарубежных рынках. В том числе на внебиржевом валютном рынке Forex. Подробней об этой схеме мошенничества, которое активно рекламируется в интернете, как источник высокого дохода для тех, кто хочет как самостоятельно, так и с помощью брокеров заработать на мировых торговых площадках в интервью корреспонденту центра деловой информации Kapital.kz рассказал директор департамента рынка ценных бумаг Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Едил Медеу.
- Едил, расскажите, как работают эти мошенники?
- Торговые платформы такого рода брокеров, как правило, не предоставляют клиенту доступа к реальным торгам иностранной валютой на внебиржевом рынке Forex. Деньги, перечисленные клиентами на счета данных компаний, фактически не используются для заключения сделок с иностранной валютой, а ценовые котировки самостоятельно воспроизводятся такими организациями в мошеннических целях.
Данные услуги, как правило, оказывают организации, не зарегистрированные на территории Казахстана. Они предоставляют клиенту, якобы, дистанционный «доступ» к совершению операций с иностранной валютой и иными финансовыми инструментами через различные интернет-сервисы и торговые платформы. Зачастую, такого рода организации зарегистрированы в оффшорных зонах и на территории Казахстана работают удаленно, либо через представительства, филиалы либо представителей по доверенности, которые предлагают клиентам консультации и проводят обучение по инвестированию средств через свои сервисы.
Кроме того, на рынке Казахстана работают отдельные компании, которые привлекают денежные средства от третьих лиц путем предоставления услуг доверительного управления. Эти компании в последующем инвестируют средства в финансовые инструменты и прочие имущественные объекты. При этом, они могут не иметь соответствующей лицензии.
Данные организации агрессивно рекламируют свои услуги среди населения, пользуясь доверчивостью и желанием граждан получить доход, вводят их в заблуждение, обещая стабильно высокую прибыльность, в разы превышающую текущие ставки вознаграждения по банковским вкладам. В то же время, ими не раскрывается информация о возможных рисках. Зачастую, при попытке клиента изъять «заработанный» доход, данные компании уклоняются от возврата клиенту его денег, либо по каким-то причинам необоснованно «обнуляют» счета клиентов, что также несет в себе признаки мошеннических действий со стороны таких компаний».
- Одна из главных задач АРРФР – предостеречь казахстанцев от участия в различных схемах финансового мошенничества и защитить права потребителей финансовых услуг. Много ли жалоб на этих аферистов поступает в Агентство?
- В Агентство регулярно поступают жалобы и обращения от физических лиц на деятельность организаций, имеющих признаки массового привлечения денег от населения с гарантией получения дохода, в том числе за счет торговли на рынке Forex. Так, начиная с 2018 года в адрес Национального банка РК и далее с января 2020 года в Агентство поступило около 30 жалоб и обращений по вопросам деятельности Forex-брокеров и прочих нелицензированных посредников, привлекающих деньги клиентов для инвестиционных целей. Агентство тщательно разбирается в каждом случае. Из обращений пострадавших, можно выделить определенные механизмы и рычаги психологического давления.
Мошенническая группа под предлогом осуществления брокерско-дилерской деятельности на рынке Forex, выманивает деньги у пользователей интернет ресурса. Группа взаимодействует с пользователем сайта посредством электронной почты, звонит с поддельных городских номеров, создавая образ успешной и перспективной компании. В некоторых случаях для ослабления внимания и подтверждения своей деятельности, группа направляет поддельные бизнес планы с предложениями по вложению денежных средств.
После того как пользователь добровольно направляет определенную сумму, группа сообщает, что деньги по разным причинам «застряли в банке» и для их вывода необходимо доплатить определенный процент. Тем самым, применяя разные подходы психологического давления мошенники выманивают у пользователя сайта дополнительные средства.
Данный механизм прокручивается до тех пор, пока пользователь не начинает сомневаться в законной деятельности компании и проверять их легитимность. Но и в этом случае мошенники, представляясь сотрудниками разных служб безопасности, усиливают психологическое давление на пользователя и просят оплачивать дополнительные взносы. Учитывая желание пользователя вернуть свои вложения, данная схема может быть реализована множество раз.
Механизм и отработка данной схемы основывается на доверии пользователя и оказания на него мощного психологического давления: постоянно поступают звонки с незарегистрированных номеров, присылаются электронные письма и поддельные бизнес планы по инвестированию. Зачастую подобные письма составляются от имени международных банковских брендов и ориентированы на усиление психологического давления на пользователя».
- Бывают ли случаи, когда действия мошенников из этой категории выходят за рамки компетенции Агентства?
- Да. Очень часто мошенники дают «право» клиенту торговать иностранной валютой на валютном рынке Forex что называется через кредитное плечо (в долг - Ред.). Такие операции несут в себе значительные риски инвестиционных потерь в связи с высокой волатильностью валютных пар. При этом, клиенту предоставляется договор, составленный по иностранному законодательству, что в последующем затрудняет разрешение споров и конфликтов, а также восстановление нарушенных прав инвестора. Деятельность указанных субъектов выходит за надзорный периметр Агентства. Кроме того, компании, привлекающие от граждан деньги с гарантией получения высокого дохода за счет инвестиций в различные рода финансовые инструменты и прочие имущественные объекты, имеют признаки финансовой (инвестиционной) пирамиды. Как вы знаете, такие действия прямо запрещены законодательством Республики Казахстан и преследуются в соответствии с Уголовным кодексом».
- На что нужно обратить внимание человеку, чтобы не попасть в ряды пострадавших от подобных мошенников?
- Текущая экономическая ситуация, обусловленная пандемией COVID-19, снижением доходов населения, имеет предпосылки к увеличению количества пострадавших граждан от действий нелицензированных посредников, привлекающих финансовые ресурсы под обещания высокой прибыли в мошеннических целях. В этой связи, Агентство обращает внимание граждан Республики Казахстан на необходимость объективной оценки всех возможных рисков при взаимодействии с указанными компаниями.
Перед заключением договора с подобного рода посредниками и переводом денег на их счета, инвестор должен в первую очередь проверить в общедоступных источниках наличие у данной компании соответствующей лицензии на осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке. Инвестор также должен изучить регистрационные документы и финансовое состояние компании, информацию на официальном сайте уполномоченного органа о наличии регистрации данной компании.
Инвестору важно помнить, что торговля иностранной валютой и иными финансовыми инструментами сопряжена с различными рыночными, кредитными, валютными рисками и т.д., следовательно, любая инвестиция требует основательного анализа рынка, финансового состояния эмитентов, параметров ценной бумаги и принятия взвешенного решения в отношении нее. В случае если вы или ваши знакомые столкнулись с ситуацией похожей на описанную в данном материале, рекомендую обратиться с заявлением в правоохранительные органы и Агентство для проведения разбирательства по факту мошенничества».
- И в заключение, хотелось бы узнать, какие меры планирует предпринять Агентство, чтобы искоренить такого рода мошеннические схемы?
- В этой связи хочу через ваше издание проинформировать население Казахстана, что в настоящее время Агентством инициированы поправки и изменения в существующие законы. Они предусматривают, что только брокеры и (или) дилеры, обладающие лицензией Агентства, могут предоставлять на территории Казахстана услуги по заключению сделок на неорганизованных (внебиржевых) зарубежных валютных и фондовых рынках, а также консультационные и информационные услуги по вопросам, связанным с совершением таких сделок. Необходимо отметить, что эти позиции не окончательные. Законопроект должен пройти все соответствующие согласования на различных уровнях. Чуть позже мы могли бы вернуться к этой теме и подробней обсудить все за и против.
