Более 1,9 млн договоров - АФМ завершило расследование дела Актив Ломбард

Более 1,9 млн договоров и свыше 19 млрд тенге незаконного дохода - Агентство по финансовому мониторингу завершило расследование дела о скрытом микрокредитовании, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу АФМ.

«Агентство по финансовому мониторингу закончило расследование в отношении Сергея Койнова и других причастных лиц по факту незаконной предпринимательской деятельности, а также легализации преступных доходов. Владелец сети «Актив Ломбард» Сергей Койнов подозревается в организации схемы выдачи микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной деятельности», - указывается в сообщении.

В АФМ пояснили, что для придания деятельности видимости законности Сергей Койнов использовал подконтрольное ему ТОО «Актив Ломбард», обладавшее материально-технической базой и административными ресурсами, а также создал сеть аффилированных юридических лиц — ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales», зарегистрированных на доверенных лиц и формально осуществлявших комиссионную торговлю. Указанные компании действовали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы «Актив Ломбард», а обслуживание клиентов осуществлялось одними и теми же сотрудниками.

«Договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что значительно превышало установленные нормы (0,3% - в 5 раз) и влекло существенное нарушение прав граждан. В результате заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге», - сообщили в АФМ.

По версии следствия, для сокрытия источника происхождения преступных доходов Сергей Койнов разработал и реализовал многоуровневую схему их легализации. Для этого использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями, а также многократное перемещение денежных средств между банковскими счетами с последующим выводом в виде дивидендов на общую сумму свыше 5 млрд тенге.

Сергей Койнов зарегистрировал ТОО «Zeus Co», формально осуществлявшее деятельность в сфере разработки программного обеспечения. Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению программного обеспечения с аффилированными компаниями заключены договоры с завышенной стоимостью, в результате чего на счета Zeus Co поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге перечислены Сергею Койнову в виде дивидендов.

С санкции суда для конфискации наложен арест на движимое, недвижимое имущество, доли в уставном капитале, ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 млрд тенге. Среди арестованного имущества: четыре квартиры и два жилых дома в столице, четыре апартамента в ОАЭ, шесть автомашин, включая Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport, а также деньги на депозитах в сумме 2,7 млрд тенге.

Сергей Койнов помещен под стражу. В отношении четверых его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Напомним, в сентябре 2025 года  Агентство по финансовому мониторингу выявило масштабную схему незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. В городах по всей стране работало порядка 200 филиалов. Свыше 47 тыс. займов по завышенным ставкам выдала мошенническая МФО. Организация незаконно работала на рынке в течение пяти лет. Также стало известно о начале расследований по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности в отношении руководства шести МФО в Алматы.

Читайте также

Государство18.09.2025 · 15:58

АФМ раскрыло незаконную схему микрокредитования через комиссионки

Под брендом Актив Маркет работали более 200 филиалов, сотни тысяч граждан пострадали от завышенных ставок