Нацбанк: Мы усилили работу по адаптации банков к новым условиям

15.11.2018 • 11:24 1477

Нацбанк: Мы усилили работу по адаптации банков к новым условиям

Регулятор также напомнил, почему ранее у пяти банков были отозваны лицензии

Банковский сектор, являясь лидером по размеру активов на финансовом рынке, несет на себе значительную нагрузку соответствия вызовам времени и модели развития экономики. Об этом рассказал председатель Национального банка Казахстана Данияр Акишев в ходе выступления на сессии VIII Конгрессе финансистов Казахстана.

«Мы усилили работу по адаптации банков к новым условиям, потому что нормальное функционирование экономики возможно только при условии надежности финансовых институтов», — сказал Данияр Акишев.

Напомним, Президент ранее в Послании народу Казахстана сказал о том, что нужна «перезагрузка» финансового сектора. В частности, Нацбанку было поручено завершить очистку банковского портфеля от «плохих» кредитов, а собственники банков должны нести экономическую ответственность, признавая убытки. «Надзор за деятельностью финансовых институтов со стороны Нацбанка должен быть жестким, своевременным и действенным. Государство будет и далее гарантировать соблюдение интересов простых граждан. Нужно ускорить принятие закона о банкротстве физических лиц», — подчеркнул Нурсултан Назарбаев.

В ходе сессии VIII Конгресса финансистов Казахстана Данияр Акишев рассказал, что за два года Нацбанк отозвал лицензии у 5 банков. «Причины — низкие корпоративные стандарты и слабые системы управления рисками, а также массовая выдача заведомо невозвратных займов связанным лицам и сознательное искажение финансовой отчетности. Это основной перечень уязвимостей выведенных с рынка финансовых институтов», — проинформировал председатель Национального банка.

Данияр Акишев отметил, что также приняты меры по оздоровлению системообразующего банка — Казкоммерцбанка и его последующее объединение с Народным банком, в результате которого появился конкурентоспособный игрок не только на внутреннем рынке, но и на пространстве СНГ.

«Нацбанк реализовал комплексную Программу повышения финансовой устойчивости банковского сектора. Главная цель — оздоровление банковского сектора с активным вовлечением средств акционеров банков», — сказал он.

Глава Нацбанка подчеркнул, что в обмен на государственную поддержку в виде субординированных займов по льготной ставке акционеры банков взяли пропорциональные обязательства по докапитализации финансовых институтов с полным списанием всех накопленных проблемных кредитов в течение ближайших 4-х лет.

«Оздоровление банковского сектора способствует оживлению кредитования после нескольких лет стагнации. Объем кредитования экономики здоровыми банками в годовом выражении увеличился на 7%. Нами ожидается усиление динамики данного процесса, тем более что многие условия для этого созданы», — сказал председатель Нацбанк.

«Мы комплексно подошли к вопросу обеспечения длинного фондирования банков, что обеспечит долгосрочное кредитование экономики в тенге», — подчеркнул Данияр Акишев.

Глава Нацбанка рассказал, что внедрены сберегательные вклады, законодательно ограниченные для досрочного изъятия. «Это новый инструмент, который с одной стороны обеспечивает для вкладчиков более выгодные ставки и размер покрытия системой гарантирования, а с другой — обеспечивает банки более надежной базой фондирования», — проинформировал он.

Данияр Акишев также отметил, что усовершенствован механизм установления максимальных ставок по вкладам населения.

«Вместо единого уровня ставок для всех видов вкладов, с 1 октября этого года максимальные ставки дифференцируются по срокам, видам вклада, а также праву пополнения. Данные меры позволят повысить эффективность денежной трансмиссии на долгосрочном сегменте» — рассказал он.

О программе «7−20−25»

По словам главы Нацбанка, для реализации социальной инициативы главы государства «Новые возможности приобретения жилья для каждой семьи» реализуется Программа «7−20−25».

«Программа предоставляет возможность получить кредит по ставке 7% годовых с первоначальным взносом 20% на 25 лет. Помимо социальной функции, программа 7−20−25 способствует развитию кредитования и фондового рынка. Принцип секьюритизации ипотечных займов позволяет банкам продавать пулы займов ипотечной организации „Баспана“ в любой момент времени, тем самым высвободить ликвидность и капитал для сохранения динамики кредитной активности. Со своей стороны, „Баспана“ привлекает на фондовом рынке средства через выпуск облигаций. Таким образом, мы находимся в фазе оздоровления и повышения активности банковского сектора — ключевой инфраструктуры фондирования экономики», — сказал председатель Нацбанка.

Для недопущения повторения ситуации с высокорисковой политикой банков, как отметил Данияр Акишев, а также в рамках усиления регуляторного и надзорного мандата, Нацбанк с 1 января 2019 года вводит риск-ориентированный подход в надзорном процессе.

«Кроме того, мы переходим на режим разрешения и урегулирования проблемных банков (Recovery and Resolution tools), который предусматривает механизмы принудительной реструктуризации обязательств банка. Эти нововведения внедряются в казахстанскую практику с учетом международного опыта, реализованного в странах Европейского Союза, США, а также на пространстве ЕАЭС, в частности по примеру России и Беларуси», — подчеркнул он.

По словам Данияра Акишева, мотивированное суждение будет использовано в части согласования менеджмента и акционеров, оценки адекватности созданных провизий, определения лиц, связанных с банком особыми отношениями, а также оценки систем управления рисками и внутреннего контроля.

Председатель Нацбанка также рассказал, что целью внедрения института суждения является предупреждение рисков финансовых организаций на ранней стадии в целях обеспечения защиты прав и интересов инвесторов, клиентов и других заинтересованных контрагентов. Будет усовершенствован режим выявления и урегулирования неплатежеспособных банков. Вводится полный перечень мер, которые позволят осуществить оперативное решение проблем неплатежеспособного банка с минимизацией системных последствий и государственной поддержки.

«С учетом международной практики совершенствуется механизм займов последней инстанции. Основной акцент был сделан на предоставление займов только платежеспособным банкам, а также расширение возможного залогового обеспечения, в том числе под нерыночные активы заемщика в виде недвижимости и ссудного портфеля банков», — отметил председатель Нацбанка.

Данияр Акише разъяснил, что успешная реализация Программы повышения финансовой устойчивости банков и полномочия по риск-ориентированному надзору требуют дальнейших мер по закреплению достигнутых результатов.

«Речь идет о полной и всесторонней оценке качества активов банков. На наш взгляд, эта процедура необходима, прежде всего, самим банкам. Независимая оценка позволит восстановить доверие инвесторов к финансовым институтам, а привлечение независимой стороны для оценки качества активов обеспечит объективность результатов», — отметил Данияр Акишев.

В заключение он подчеркнул, что уже в следующем году можно начать обсуждение подходов и методологии проведения оценки.

«Персоны Капитала». Истории успешных бизнесменов. Известные имена и лучшие бизнес-идеи. Подписывайтесь на нас здесь.

Заметили опечатку? Выделите ее мышью и нажмите сочетание клавиш Ctrl+Enter.

Нацбанк банки ликвидация Акишев

15.11.2018 • 11:24 1477

Поделиться
Нацбанк: Мы усилили работу по адаптации банков к новым условиям
  • Центр деловой информации Kapital.kz — информационное агентство, информирующее о событиях в экономике, бизнесе и финансах в Казахстане и за рубежом. При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции. Редакция Kapital.kz не всегда разделяет мнения авторов статей. При нарушении условий размещения материалов редакция делового портала имеет право на решение спорных моментов в законодательном порядке.

  • Яндекс.Метрика
    Система Orphus