USD
474.83₸
+0.210
EUR
518.99₸
+1.800
RUB
5.40₸
+0.010
BRENT
85.30$
+0.170
BTC
63526.10$
-711.100

Как в РК планируют бороться с финансовыми мошенниками?

Для предотвращения сомнительных платежей и переводов создадут антифрод-центр

Share
Share
Share
Tweet
Share
Фото и коллаж: Kapital.kz

Фото и коллаж: Kapital.kz

На базе Национальной платежной корпорации Нацбанка планируют создать антифрод-центр для выявления платежей и переводов денег мошенникам. Об этом говорится в проекте постановления «Об утверждении требований к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности». Документ опубликован на портале «Открытые НПА» и будет находиться в публичном обсуждении до 13 июня 2024 года, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.

Работа антифрод-центра будет направлена на предотвращение платежей и переводов денег с признаками мошенничества. Центр будет работать в круглосуточном режиме. Оператором станет Национальная платежная корпорация Нацбанка, участниками - финансовые и платежные организации, операторы сотовой связи, органы уголовного преследования.

«Национальный банк и уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АРРФР - Ред.) с помощью доступа к антифрод-центру будут осуществлять прием сообщений о платежных транзакциях с признаками мошенничества для изучения и анализа», - говорится в документе.

Планируется, что оператор антифрод-центра будет осуществлять сбор, консолидацию и хранение «сведений о событиях и попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества, поступивших от финансовых организаций, платежных организаций и органов уголовного преследования».

Для работы антифрод-центра его оператор должен сформировать базы о событиях и попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества.

Финансовые и платежные организации планируют обязать:
- выявлять подозрительные платежные транзакции клиента и блокировать их;
- в течение трех рабочих дней проводить детальный анализ по операции клиента для выяснения обстоятельств и принятия решения;
- в случае подтверждения подозрений об участии клиента в платежных операциях с признаками мошенничества направлять сообщение в антифрод-центр.

Направлять сообщение о транзакции с признаками мошенничества будут в электронной форме с указанием банковского счета, платежной карточки или электронного кошелька.

На какие критерии планируют опираться при выявлении подозрительных операций

Выявлять транзакции с признаками мошенничества будут на основании следующих критериев:
1) несоответствие характера проводимой клиентом операции на основе анализа по обычно совершаемым операциям: время, место, устройство, с использованием которого осуществляется операция;
2) несоответствие параметров проводимой клиентом операции: сумма, периодичность, получатель денег;
3) несоответствие объема проводимых клиентом операций: в пользу иностранных поставщиков услуг; в пользу поставщиков товаров, работ и услуг, деятельность не связана с приемом крупных платежей.     

Планируется, что финорганизации будут предоставлять клиенту информацию об отказе в платеже или переводе денег с указанием причин. Если же отправитель денег принимает все риски, платеж возобновят.

В документе также указан механизм действий финорганизаций при получении ими заявления от клиента о выявлении платежной транзакции с признаками мошенничества.

Постановление планируют ввести в действие с 1 сентября 2024 года.

Читайте также

При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.

Вам может быть интересно

Читайте Kapital.kz в Google News Kapital Telegram Kapital Instagram Kapital Facebook
Вверх
Комментарии
Выйти
Отправить
Авторизуйтесь, чтобы отправить комментарий
Новый пользователь? Регистрация
Вам необходимо пройти регистрацию, чтобы отправить комментарий
Уже есть аккаунт? Вход
По телефону По эл. почте
Пароль должен содержать не менее 6 символов. Допустимо использование латинских букв и цифр.
Введите код доступа из SMS-сообщения
Мы отправили вам код доступа. Если по каким-то причинам вы не получили SMS, вы можете отправить его еще раз.
Отправить код повторно ( 59 секунд )
Спасибо, что авторизовались
Теперь вы можете оставлять комментарии.
Вы зарегистрированы
Теперь вы можете оставлять комментарии к материалам портала
Сменить пароль
Введите номер своего сотового телефона/email для смены пароля
По телефону По эл. почте
Введите код доступа из SMS-сообщения/Email'а
Мы отправили вам код доступа. Если по каким-то причинам вы не получили SMS/Email, вы можете отправить его еще раз.
Пароль должен содержать не менее 6 символов. Допустимо использование латинских букв и цифр.
Отправить код повторно ( 59 секунд )
Пароль успешно изменен
Теперь вы можете авторизоваться
Пожаловаться
Выберите причину обращения
Спасибо за обращение!
Мы приняли вашу заявку, в ближайшее время рассмотрим его и примем меры.