Пресечена незаконная выдача микрозаймов через сервис объявлений OLX и Instagram
Подозреваемый начислял до 100% годового вознаграждения, заявляет АФМ
Департаментом АФМ по Костанайской области проводится досудебное расследование по факту осуществления незаконной микрофинансовой деятельности. Подозреваемый с 2020 года, не имея соответствующей лицензии, предоставлял займы под проценты и залог на имущество через мобильные приложения OLX и Instagram, передает центр деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу Агентства по финансовому мониторингу.
Как уточняется, для придания сделке вида стандартного займа при заключении договора он указывал суммы, значительно превышающие фактические, поскольку в них включались заранее начисленные вознаграждения до 100% годовых.
«Сумма средств, выданных в долг, составила свыше 100 млн тенге. Следует отметить, что в результате его незаконной деятельности были нарушены права и интересы простых граждан, ставших жертвами заведомо кабальных условий займа. В поисках быстрой финансовой помощи они оказались в ловушке — с высокими процентами и риском потери имущества. С целью сокрытия источника незаконного дохода подозреваемый привлек знакомого бухгалтера. Совместно они разработали схему отмывания, согласно которой доходы отображались в налоговой декларации как поступления от деятельности предприятия по ремонту автомобилей. Для этого он зарегистрировался в качестве ИП и регулярно выставлял фискальные чеки как выручку от оказания услуг, при этом фактически СТО не функционировало», - сообщает АФМ.
В результате подозреваемый легализовал преступные доходы от незаконной деятельности в размере более 60,6 млн тенге. В целях конфискации с санкции суда наложен арест на его квартиру и денежные средства на счетах в сумме 28 млн тенге.
Расследование продолжается. Иная информация в порядке ст. 201 УПК РК разглашению не подлежит.
Ранее сообщалось, в отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности. Заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями. При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку.
Отметим, деятельность МФО в Казахстане также контролирует Агенство по регулированию и развитию финансового рынка. При нарушении законодательства у таких организаций анулируют лицензии. Так, в марте лицензии лишили микрофинансовую организацию Сәттiлiк Finance. Основанием для этого стали систематические нарушения требований законов, а также нормативных правовых актов уполномоченного органа. По этим же причинам лицензии отозвали у Bravo Microfinance, а также МФО «Ломбард Ак Барыс».
Читайте также
Прокуратура Алматы подала иск в суд в интересах 327 тысяч казахстанцев
При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.
Вам может быть интересно
Читайте Kapital.kz в
