USD
441.59₸
-1.250
EUR
480.27₸
-0.700
RUB
4.99₸
-0.010
BRENT
84.42$
-0.040
BTC
68296.40$
-267.900

Как не стать жертвой финансовой пирамиды

В АРРФР поделились полезными советами

Share
Share
Share
Tweet
Share
Фото: Валерия Змейкова

Фото: Валерия Змейкова

В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) называют финансовую пирамиду преступлением, схожим с мошенничеством. Для защиты граждан от финансовых пирамид регулятор проводит работу по повышению финансовой грамотности населения. В Агентстве отмечают, что мошенничество и противодействие финпирамидам входит в компетенцию Агентства по финансовому мониторингу, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.

По данным АРРФР, финансовые пирамиды привлекают денежные средства граждан в основном через интернет-сайты и социальные сети. Поэтому регулятор настоятельно рекомендует не доверять положительным отзывам участников финпирамид в соцсетях и мессенджерах.

«Скорее всего, это поддельные отзывы, направленные на то, чтобы клиент поверил в возможность получения высокого дохода. Организаторов таких пирамид, как правило, сложно определить – долгое время они могут оставаться анонимными», – рассказывают в Агентстве. Это значительно усложняет отслеживание денежных потоков, и вернуть деньги становится практически невозможно.

Регулятор также обращает внимание на то, что вступление казахстанцев в финансовые пирамиды происходит, как правило, на добровольной основе и без правового сопровождения. «А это значит, что нет никаких гарантий возврата вложенных средств», – подчеркивают эксперты.

В списке организаций, которые имеют признаки недобросовестной деятельности, на момент публикации этой статьи значится 235 компаний. АРРФР на постоянной основе обновляет этот перечень. В него входят организации, которые имеют признаки деятельности по привлечению денег от граждан и организаций с обещанием выплаты гарантированного дохода (имущественной выгоды), в том числе на действия которых регулятору поступали жалобы.

Специалисты Агентства по регулированию и развитию финансового рынка дали несколько полезных советов, как не стать жертвой финансовой пирамиды:
- необходимо всегда проверять наличие у организации лицензий на ведение финансовой деятельности на территории РК и на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
- если организация зарегистрирована за рубежом – это не повод ей доверять. Необходимо навести справки об этой компании, ее руководителях, проектах и так далее;
- проверить деловую репутацию компании из публикаций в авторитетных СМИ, специализирующихся на экономических и финансовых новостях;
- поискать независимые отзывы в сети, но не те, которые предлагает компания;
- не доверять обещаниям высокой доходности, а также бонусов за каждого привлеченного участника;
- не осуществлять перевод денег в криптовалюту под предлогом участия в различных проектах;
- не поддаваться на провокации, если вас торопят скорее подписать договор и внести деньги.

Напомним, в сентябре 2021 года Агентство сформировало перечень наиболее актуальных признаков финансовых пирамид:
- обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
- гарантирование этой доходности;
- агрессивная реклама в СМИ и интернете с обещанием высокой доходности;
- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
- осуществление выплаты денежных средств за счет новых привлеченных участников;
- отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
- отсутствие определенного рода деятельности компании;
- отсутствие реквизитов, полных контактных данных организации (адрес офиса, стационарный телефон и так далее);
- отсутствие документального подтверждения совершения операции (договор, расписка о получении средств, приходно-кассовый ордер и так далее).

Читайте также

При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.

Вам может быть интересно

Читайте Kapital.kz в Google News Kapital Telegram Kapital Instagram Kapital Facebook
Вверх
Комментарии
Выйти
Отправить
Авторизуйтесь, чтобы отправить комментарий
Новый пользователь? Регистрация
Вам необходимо пройти регистрацию, чтобы отправить комментарий
Уже есть аккаунт? Вход
По телефону По эл. почте
Пароль должен содержать не менее 6 символов. Допустимо использование латинских букв и цифр.
Введите код доступа из SMS-сообщения
Мы отправили вам код доступа. Если по каким-то причинам вы не получили SMS, вы можете отправить его еще раз.
Отправить код повторно ( 59 секунд )
Спасибо, что авторизовались
Теперь вы можете оставлять комментарии.
Вы зарегистрированы
Теперь вы можете оставлять комментарии к материалам портала
Сменить пароль
Введите номер своего сотового телефона/email для смены пароля
По телефону По эл. почте
Введите код доступа из SMS-сообщения/Email'а
Мы отправили вам код доступа. Если по каким-то причинам вы не получили SMS/Email, вы можете отправить его еще раз.
Пароль должен содержать не менее 6 символов. Допустимо использование латинских букв и цифр.
Отправить код повторно ( 59 секунд )
Пароль успешно изменен
Теперь вы можете авторизоваться
Пожаловаться
Выберите причину обращения
Спасибо за обращение!
Мы приняли вашу заявку, в ближайшее время рассмотрим его и примем меры.