Национальный банк досрочно изъял средства Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ) с депозитов Delta Bank. Такой вывод можно сделать, если посмотреть на структуру инвестиционного портфеля пенсионного фонда на 1 марта 2017 года. В инвестпортфеле фонда теперь нет активов Delta Bank. Не исключено, что финрегулятор за счет этого шага компенсирует часть выданного ранее Delta Bank кредита в сумме 45,6 млрд тенге. К слову, на 1 февраля в инвестпортфеле ЕНПФ аккумулировалось акций, облигаций и депозитов Delta Bank на сумму 29,1 млрд тенге (63,8% от займа Нацбанка). Об этом сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.
На 1 февраля на депозитах в Delta Bank были размещены средства вкладчиков ЕНПФ на сумму более 13,6 млрд тенге. Вклад на сумму 5,1 млрд тенге должен бы был быть изъят 8 декабря 2019 года, на сумму более 8,5 млрд тенге — 25 октября 2019 года. Эта информация зафиксирована в инвестпортфеле.
Если ранее, на 1 февраля в портфеле ЕНПФ было сконцентировано облигаций и акций Delta Bank на сумму более 15,4 млрд тенге. А, именно, акции банка с текущей стоимостью 456,4 млн тенге, долговые бумаги на сумму 15 млрд тенге. Привлеченные средства в рамках облигационной программы Delta Bank должен был выплатить до 27 мая 2023 года.
Не исключено, что решение Нацбанка могло быть связано и с рисками, которые несли вкладчики ЕНПФ. Ранее, на 1 января, в портфеле ЕНПФ находились облигации Delta Bank на сумму 9,6 млрд тенге. Эти облигации (их код KZP01Y05E178) должны были быть погашены 18 января 2017 года, но банк не исполнил свои обязательства в срок. Всего же объем облигационной программы составлял 9,8 млрд тенге. По данным KASE, размер купона по этим бумагам составил 9,5%. Получается, что из занятых банком через облигации на сумму 9,8 млрд тенге, 97,9% этих средств пришлось на ЕНПФ.
По сути был риск того, что вкладчики ЕНПФ могли недополучить свои накопления в сумме 9,6 млрд тенге, если бы Нацбанк не вмешался в ситуацию. Так, 22 февраля Delta Bank получил от Нацбанка заем на сумму 45,6 млрд тенге. Финансирование было представлено «для исполнения обязательств», — подчеркивалось в сообщении на KASE. Сумма займа на тот момент составила 77% собственного капитала Delta Bank.
«Этот заем обеспечен финансовой гарантией акционера Delta Bank, в том числе всеми компаниями, которые находятся под его контролем. Мы посчитали правильным, чтобы акционер нес не только ограниченную ответственность в рамках своего участия в капитале банка, чтобы он еще обеспечивал заем всеми активами данную финансовую гарантию», — сообщил Kapital.kz Олег Смоляков
В беседе банкир подчеркнул, что заем Delta Bank краткосрочный. «По нашим процедурам, мы подобные займы предоставляем по ставке близкой к базовой (на дату заключения сделки базовая ставка была на уровне 11% плюс/минус 1% - Ред.). Срок, на который Delta Bank получил заем, незначительный. Не могу его озвучивать, так как это будет противоречить коммерческим условиям договора. Подчеркну, что по действующим правилам мы имеем право предоставлять заем на срок до года, этот кредит существенно короче», — сообщил Олег Смоляков.
Также не исключено, что выделенные от Нацбанком средства Delta Bank направил на погашение облигаций ЕНПФ, возврат депозитов фонду и выкуп акций у ЕНПФ. То есть пенсионный фонд в полном объеме получил все ранее размещенные через облигации, акции и депозиты средства. У ЕНПФ риск по Delta Bank обнулился — часть рисков Delta Bank взял на себя Нацбанк.
Олег Смоляков уточнил, что Delta Bank «имеет проблемы и никто это не скрывает». «Мы сейчас находимся в диалоге с акционером этого банка, у нас есть как письменные, так и финансовые обязательства со стороны акционеров Delta Bank по обеспечению устойчивости банка. Насколько нам известно, банк активно занимается процессом по возврату средств, у нас в ближайшее время будет встреча с представителями банка», — сообщил Олег Смоляков.
23 февраля 2017 года в Delta Bank сообщили, что банк полностью погасил номинальную стоимость первого выпуска облигаций (НИН — KZP01Y05E178), выпущенных в рамках первой облигационной программы банка. Сумма номинальной стоимости указанных облигаций составляла 9 млрд 884 млн 710 тыс. тенге. «Отметим, 31 января 2017 года была осуществлена выплата последнего десятого купонного вознаграждения по вышеуказанным облигациям в размере 469 млн 523 тыс. 725 тенге», — уточнялось в письме.
Напомним, в феврале S&P понизило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги контрагента Delta Bank с «СС/С» до «D/D» («дефолт») и рейтинги выпуска приоритетных необеспеченных облигаций с «СС» до «D». Также был понижен рейтинг банка по национальной шкале с «kzCC» до «D». «Рейтинговое действие обусловлено невыплатой основной суммы долга в размере 9,8 млрд тенге по приоритетным необеспеченным облигациям, размещенным на внутреннем рынке, по прошествии льготного периода, завершившегося 14 февраля 2017 года. Банк также сообщил о невыплате по некоторым из срочных депозитов по окончании срока вклада», — отмечалось в сообщении.
В агентстве пояснили, что S&P пересмотрит рейтинги Delta Bank если банк получит поддержку со стороны его акционера или Нацбанка. «А также при условии, что банк произведет выплаты по выпуску ценных бумаг», — подчеркивали в рейтинговом агентстве.
Несмотря на то, что сумма в 9,8 млрд тенге была полностью погашена, банк получил от Нацбанка заем на сумму 45,6 млрд тенге, S&P пока не повысило рейтинги Delta Bank.
Отметим, обстановка вокруг Delta Bank стала накаляться в начале ноября 2016 года. В то время Нацбанк принял решение о приостановлении на три месяца лицензии на прием депозитов физических лиц и открытие банковских счетов физлиц Delta Bank и Казинвестбанка. В конце декабря стало известно, что финрегулятор возобновил действие лицензии Delta Bank. Спустя время Нацбанк изъял у Казинвестбанка лицензию на проведение банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг.
Недавно, 14 марта Delta Bank уведомил KASE о наложении 28 февраля 2017 года ареста на средства банка, находящиеся на банковском счете, на сумму 776,4 тыс. долларов.
