В Bereke Bank прокомментировали правила ограничений по счетам
В банке подчеркивают, что действуют согласно законодательству Казахстана
В Bereke Bank заявляют, что осуществляют возврат средств клиентов согласно единым требованиям законодательства Казахстана. Банк не производит блокировку счетов по собственной инициативе и не преследует цели получения дохода за счет комиссий. Об этом в банке сообщили центру деловой информации Kapital.kz.
В ряде российских СМИ появилась информация, что Bereke Bank «замораживает» счета своих клиентов, граждан России. Утверждается, что при этом банк удерживает высокие комиссии. В СМИ сообщается, что банк блокирует подозрительные счета в рамках Закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Банк не блокирует счета по своей инициативе
В Bereke Bank сообщают, что банк по собственной инициативе не блокирует счета своих клиентов.
«Точечные меры безопасности применяются только к клиентам, нарушающим законодательство Республики Казахстан. В частности, Закон РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». В таких случаях деловые отношения с ними расторгаются. Единые требования применяются ко всем клиентам – как резидентам Республики Казахстан, так и нерезидентам», - подчеркивают в банке.
Одновременно в фининституте отмечают, что «в ряде случаев законодательство ограничивает раскрытие деталей операций, и эти требования едины для всех банков второго уровня».
Средства будут возвращены полностью
В фининституте также пояснили, что банк возвратит клиентам их средства на счетах «в полном объеме».
«Мы не обнуляем счета и не извлекаем выгоду из ограничений. Мы понимаем важность доступа клиентов к их средствам и стремимся к максимальному удобству и прозрачности», - заверили в банке.
Все подозрительные счета, согласно требованиям законодательства, переводятся на транзитный счет.
«Это техническая процедура, необходимая для закрытия счета. В этом случае средства клиентов не конфискуются», - подчеркивают в банке.
Банк не получает выгоды
В российских СМИ также указывается, что по «подозрительным счетам» за ведение текущего счета банк взимал крупную комиссию от суммы остатка на счете.
В Bereke Bank прокомментировали эту информацию так:
- удержанные комиссии носят технический характер;
- все такие комиссии являются возвратными;
- банк не получает экономической выгоды от данных операций, не зарабатывает на таких комиссиях.
«Комиссия может списываться по истечение 30 календарных дней с момента введения ограничений. В отдельных случаях списание может происходить поэтапно до полного перевода средств на транзитный счет», - сообщили в банке.
Как вернуть средства на счетах
После того, как средства оказались на транзитном счете, человек может в любой момент обратиться в офис банка для верификации личности. Это обязательная мера, направленная на защиту средств клиента и исключение их получения третьими лицами.
«Это гарантирует, что деньги со счета получит именно его владелец, а не мошенник. После он может вывести всю сумму в полном объеме в любой другой банк», - отмечают в банке.
После подтверждения личности клиент может:
− перевести всю сумму (включая ранее удержанные комиссии) на счет в любом другом банке Республики Казахстан;
− сделать это в полном объеме.
«Банк не отказывает в возврате средств клиентам. Процедура осуществляется в максимально короткие сроки. Решение вопроса возможно через представителя при наличии доверенности, в которой четко прописаны необходимые полномочия», - отмечают в банке.
При этом:
− для стран ближнего зарубежья допускается использование местной доверенности;
− для стран дальнего зарубежья доверенность должна быть оформлена через консульские учреждения.
Все эти операции осуществляются исключительно для соблюдения требований законодательства при прекращении деловых отношений – отмечают в банке.
При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.
Вам может быть интересно
Читайте Kapital.kz в
