Антифрод-центр: куда обратиться при блокировке счета

За шесть месяцев работы платформы зарегистрировано 17 802 инцидента

Автор: Kapital.kz

31.01.2025 · 16:24

За шесть месяцев работы Антифрод-центр Национального банка зарегистрировал 17 802 инцидента, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz со ссылкой на данные НБРК.

Своевременно было заблокировано около 1,5 млрд тенге. Из них 1,1 млрд тенге – на стороне банка-отправителя, 343,4 млн тенге – банком-получателем. Добровольно возвращены пострадавшим 88,9 млн тенге. Наиболее распространенные виды обмана: телефонное мошенничество – 26,2% от общего числа инцидентов, лжеинвестирование – 19,5%, мошенничество в социальных сетях и мессенджерах – 15,9%.

В Нацбанке пояснили, теперь финансовые организации вправе приостанавливать выполнение операций или блокировать денежные средства на счете. Это происходит в случае выявления транзакции с признаками мошенничества на основании заявления клиента. Также блокировка может быть произведена при наличии подтвержденной информации от органов уголовного преследования. Банки могут и самостоятельно приостанавливать операции при обнаружении подозрительных транзакций.

«В последнее время наблюдается рост обращений граждан в Национальный банк по вопросам блокировки их банковских счетов. НБРК напоминает, что Антифрод-центр не обладает полномочиями по принятию решений о включении или исключении лиц из баз данных, а также не осуществляет блокировку банковских счетов и платежных карт», - сообщили в пресс-службе.

Формирование баз данных и инцидентов в Антифрод-центре ведется на основе решений банков и правоохранительных органов. Снятие ограничений с лиц, включенных в базу данных Антифрод-центра, проводится БВУ только на основании соответствующих решений правоохранительных органов. Для этого казахстанцы должны запросить от обслуживающих их банков информацию об ответственном территориальном подразделении правоохранительных органов и обратиться для выяснения причин включения в базы и информации о процедуре снятия ограничений.

Напомним, Антифрод-центр - это цифровая платформа, позволяющая всем подключённым к ней участникам обмениваться сообщениями в режиме реального времени и быстро блокировать подозрительные операции. Нацбанк запустил ее в промышленную эксплуатацию в августе 2024 года.