Банкам могут запретить переводить деньги зарубежным криптобиржам

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) собирается ввести ограничения для банков, согласно которым они будут обязаны автоматически отказывать клиентам в платежах и переводах в адрес бирж цифровых активов, не являющихся участниками Международного финансового центра «Астана» (МФЦА), сообщает Интерфакс-Казахстан.

Такие нормы содержатся в проекте постановления АРРФР «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования деятельности финансовых организаций». Документ размещен на портале «Открытые НПА» для публичного обсуждения до 30 октября 2024 года.

Предполагается, что ограничения также коснутся переводов в пользу электронных и интернет-казино: операторы не смогут принимать переводы от лиц младше 21 года. Кроме того, ужесточается контроль за клиентами банков, имеющими более пяти платежных карт (ныне действующий порог - 10 карточек). Для них вводятся ограничения на проведение операций, в частности, не более трех платежей или переводов на общую сумму до 100 тыс. тенге в месяц, если транзакции осуществляются в пользу незарегистрированных в МФЦА цифровых бирж. В случаях, когда клиент фининститута проводит разовую операцию с участником МФЦА, оказывающим услуги по управлению платформой цифровых активов, на сумму более 1 тыс. долларов, то банк обязан провести усиленную проверку происхождения средств клиента, мониторить и изучать операции с деньгами клиента, предотвратить незаконный вывод средств за рубеж, в том числе в офшоры.

В настоящее время криптобиржи в республике могут законно работать только в МФЦА - территории с особым налоговым, валютным и визовым режимом в столице Казахстана, созданной с целью привлечения инвестиций в экономику.

В МФЦА сейчас действуют 10 криптобирж: Onyx Trade Ltd., Neyco Ltd., Swiftex.io Limited, Bigone Investment Ltd., Top Line Limited, Biteeu Eurasia Ltd., ATAIX Eurasia Ltd., Delta DA Ltd., BN KZ Technologies Limited, Bybit Limited.