Зарубежные управляющие заработали для вкладчиков ЕНПФ 138,2 млрд тенге

Чистая прибыль по пенсионным активам, находящимся в инвестиционном управлении у зарубежных организаций, составила 138,2 млрд тенге, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz со ссылкой на аудированный отчет Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ) за 2023 год, опубликованный 23 августа 2024 года.

По данным отчетности, в топ-3 внешних управляющих компаний из девяти вошли Pgim Limited (494,7 млрд тенге пенсионных активов под управлением), Principal Global Investors (Europe) Limited (489,7 млрд тенге) и HSBC Global Asset Management (UK) Limited (311,9 млрд тенге). На эти три компании приходилось 54,5% пенсионных активов, переданных во внешнее управление. Отметим, в 2022 году пул состоял из восьми зарубежных компаний.

Впервые часть пенсионных активов была передана во внешнее управление в 2018 году. На тот момент к управлению была привлечена Aviva Investors Global Services Limited – ей передали в управление не более 0,8% активов. Сейчас эта компания по-прежнему находится в пуле управляющих, занимая седьмую строчку среди девяти зарубежных компаний. Под ее управлением находилось 173,4 млрд тенге. 

В пул зарубежных компаний, помимо перечисленных, также вошли UBS Asset Management (UK) LTD (226,1 млрд тенге пенсионных активов под управлением), Robeco Institutional  Asset Management B.V. (219,3 млрд тенге), Blackrock Financial Management Inc. (176,6 млрд тенге), Invesco Asset Management Deutschland GmbH (170,4 млрд тенге), BlackRock Investment Management (UK) Limited (116,4 млрд тенге).

Доля пенсионных накоплений, переданная внешним управляющим, незначительна. По данным аудированного отчета ЕНПФ, они аккумулировали пенсионные накопления казахстанцев на 2 трлн 378 млрд тенге – это 13,3% от всего объема на конец 2023 года.

В 2022 году зарубежные управляющие пенсионными активами вышли в минус. Их чистый убыток составил 93,3 млрд тенге. На тот момент они управляли активами на 1 трлн 355 млрд тенге – это 9,2% от всего объема пенсионных накоплений на конец 2022 года.

Напомним, на 1 августа 2024 года объем пенсионных активов превысил 20,1 трлн тенге. Ими управляют Нацбанк, казахстанские и зарубежные управляющие компании. По последним данным, годовая доходность пенсионных активов на 1 августа 2024 года составила 12,72%, а инфляция - 8,6%.

В апреле 2024 года в Нацбанке сообщали, что на покупку облигаций банков планируют направить 500 млрд тенге пенсионных накоплений. Это решение принято для увеличения объемов кредитования бизнеса. Средства будут инвестированы в фининституты, которые отвечают определенным требованиям. Например, минимальный кредитный рейтинг банка должен быть не ниже «B», собственный капитал – не менее 60 млрд тенге.

В начале августа 2024 года заместитель председателя Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Нурлан Абдрахманов сообщал, что из 500 млрд тенге пенсионных активов в облигации банков размещено только 39 млрд. На тот момент в АРРФР не сообщили, облигации какого банка были приобретены. «За счет них профинансирован крупный бизнес-проект, он относится к энергетической сфере. В третьем квартале 2024 года ожидается привлечение банками (через облигации - Ред.) еще порядка 100 млрд тенге», - отмечал Нурлан Абдрахманов.

Он пояснял, почему процесс инвестирования пенсионных активов в облигации банков затягивается. «Это связано с условиями выделения пенсионных ресурсов, ведь эти деньги направляются по целевому назначению. Банки перед тем как выпустить облигации, сначала обращаются в Нацбанк как основному управляющему пенсионными активами. Они должны иметь определенный пул инвестиционных проектов, куда они направят привлеченные средства. Соответственно им требуется время, чтобы проанализировать, подобрать документацию, сформировать список проектов и представить его Нацбанку, который примет решение. То есть банки проходят несколько этапов», - сообщал эксперт.  

В середине августа 2024 года стало известно, что Нацбанк за счет пенсионных активов приобрел облигации Halyk Bank на сумму 39,1 млрд тенге и Отбасы банка на 50,5 млрд тенге.