Борьба с отмыванием преступных доходов: в Казахстане запретят создавать банки-ширмы

Сенат парламента принял в двух чтениях закон, усиливающий меры по противодействию легализации преступных доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения, передает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.

Новый документ направлен на адаптацию национальной правовой базы к динамике финансового рынка и выполнению международных обязательств, прежде всего – стандартов, установленных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Законопроект включает комплекс структурных и технических изменений, направленных на предотвращение злоупотреблений в финансовой системе. Среди них:

• Введение исключительно именных ценных бумаг, исключающее анонимные формы владения;

• Обновление понятия «безупречная деловая репутация» — в частности, вводится запрет на владение значительным или контролирующим пакетом акций в финансовых организациях лицами, связанными с преступным сообществом;

• Категорический запрет на создание банков-ширм, не ведущих реальной финансовой деятельности;

• Внедрение скоринговых и автоматизированных систем, позволяющих субъектам финансового мониторинга объективно оценивать риски клиентов.

Особое внимание уделено пересмотру механизмов оценки рисков:

• Четко разграничиваются понятия «национальная» и «секторальная» оценки рисков в контексте легализации доходов и финансирования терроризма;

• АФМ (Агентство финансового мониторинга) получает расширенные полномочия по анализу и наблюдению за деятельностью некоммерческих организаций, с целью выявления возможных каналов финансирования терроризма;

• Закрепляется обязанность направления сообщений о подозрительной деятельности, что соответствует положениям Концепции развития системы финансового мониторинга на 2022–2026 годы.

Законопроект значительно расширяет перечень организаций, обязанных осуществлять финансовый мониторинг. В их число теперь входят:

• мобильные операторы;

• НАО ГК «Правительство для граждан»;

• клиринговые центры, обрабатывающие сделки с финансовыми инструментами.

Также уточнены полномочия уполномоченного органа, осуществляющего контроль в этой сфере.

Закон вводит новые правила по отслеживанию операций:

• Пересмотрены пороговые суммы для операций с наличными и имуществом, превышение которых требует обязательной отчетности;

• Установлены отдельные пороги для операций с цифровыми активами, движимым имуществом и безналичными выигрышами.

Документ вводит процедуру, по которой:

• Физическое лицо или организация, ранее осужденные за финансирование терроризма, могут быть исключены из соответствующего перечня, даже если судимость формально еще не погашена;

• АФМ обязуется публиковать на своем интернет-ресурсе решения об исключении таких лиц из списков, связанных с ФТ и распространением ОМУ.

В текст закона включены современные определения и правовые механизмы.

Вводятся такие понятия, как: «финансирование оружия массового уничтожения», «иностранный траст», «скоринговый модуль», «личный кабинет»,

Расширяются полномочия АФМ, в том числе: по утверждению критериев отбора организаций и лиц, причастных к ФТ/ФРОМУ; по информированию других госорганов о деятельности субъектов с повышенным риском.

Таким образом, принятый закон формирует целостную архитектуру борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, опирающуюся на современные технологии, риск-ориентированный подход и международные стандарты. Ожидается, что он существенно усилит прозрачность финансовых потоков и устойчивость финансовой системы страны к глобальным угрозам.

Отметим, накануне премьер-министр Олжас Бектенов обсудил механизмы возврата активов и повышения эффективности финразведки с исполнительным секретарем группы «Эгмонт» Жеромом Бомоном. Стороны рассмотрели механизм взаимодействия в сфере противодействия незаконному выводу доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), включая возврат активов и повышение эффективности финансовой разведки. 

Отметим, в 2023 году в Казахстане был создан Специальный государственный фонд, который представляет собой контрольный счет наличности, куда зачисляются изъятые у коррупционеров средства. 

В него поступают деньги от реализации имущества, возвращенного в соответствии с законом «О возврате государству незаконно приобретенных активов». Также он формируется за счет средств от реализации иного имущества, поступившего в собственность управляющей компании либо в результате ее деятельности по управлению активами в соответствии с законодательством РК о возврате государству незаконно приобретенных активов. 

Фонд осуществляет расходование денег с целью финансирования социальных, экономических проектов.

Читайте также

Государство03.09.2025 · 14:29

Противодействие выводу доходов: группа Эгмонт готова к партнерству с Казахстаном

Механизмы возврата активов и повышения эффективности финразведки обсудил премьер с исполнительным секретарем организации