Что нужно знать о финансовых пирамидах?
АВТОР

12.06.2017 • 08:30 3666

Что нужно знать о финансовых пирамидах?

Тема мошенничества в сфере недвижимости весьма волнует казахстанцев

Тема мошенничества в сфере недвижимости весьма волнует казахстанцев. Это показало исследование информационного пространства СМИ и социальных сетей, проведенное агентством «Медиа-Систем» по запросу делового еженедельника «Капитал.kz».

Анализ проводился по разным индикаторам, отражающим как количественное присутствие информации, так и ее качественные характеристики (тематика, интерес аудитории). Исследование охватило период с 10 по 24 мая этого года.

В целом тема мошенничества упоминалась 1091 раз. Конкретно финансовые пирамиды — 832 упоминания, мошенничество в сфере недвижимости — 150 упоминаний.

«Тема финансовых пирамид вызвала всплеск упоминаемости за исследуемый период и составила 76% от общего информационного потока», — прокомментировали в «Медиа-Систем».

В агентстве отмечают, что мошенничество в сфере недвижимости также оказалось актуальной темой. В частности, СМИ и социальные сети обсуждают серийное мошенничество с жильем по госпрограмме — 129 упоминаний.

Интересуют казахстанцев также такие темы: мошеннические манипуляции с земельными участками, недобросовестные риелторы и мошенники, дающие объявления в Сети, отмечают аналитики.

В информационном пространстве также присутствует информация (122 упоминания) о том, что депутат Мажилиса Парламента РК Бекболат Тлеухан обратился к Правительству РК с призывом принять меры по прекращению деятельности сомнительных финансовых организаций на территории республики. Также он направил депутатский запрос генеральному прокурору РК Жакипу Асанову. О работе органов МВД в информационном пространстве имеется 239 упоминаний, о работе прокуратуры — 238.

Отметим, что, по данным Комитета по правовой статистике и специальным учетам Генеральной прокуратуры РК, за пять месяцев 2017 года в Казахстане зарегистрировано 11 698 уголовных правонарушений по статье «Мошенничество». Эта цифра, как пояснили в комитете, включает все виды мошенничества, в том числе в сфере недвижимости.

А что в Казахстане?

В марте этого года по указанию прокуратуры Кызылординской области ДВД этого региона в отношении одной из компаний, активно выходящих на рынок, начато досудебное расследование по статье 217 Уголовного кодекса («Создание и руководство финансовой пирамидой»).

В пресс-службе Генеральной прокуратуры РК деловому еженедельнику «Капитал.kz» сообщили, что главный надзорный орган совместно с Национальным банком, Министерством внутренних дел, Комитетом государственных доходов проанализировал деятельность этой компании.

В мае правоохранительные органы Кызылординской области в отношении компании начали еще три досудебных расследования. «Указанные уголовные дела соединены в одно производство и по поручению Генеральной прокуратуры переданы для расследования в Министерство внутренних дел. Проводится комплекс следственных мероприятий», — сообщили в пресс-службе Генпрокуратуры.

Аналогичные дела по факту создания и руководства финансовой пирамидой в отношении представителей этой компании расследуются органами внутренних дел Алматинской, Мангистауской, Восточно-Казахстанской областей. Рассматривается вопрос о передаче их в министерство внутренних дел.

В ответе пресс-службы Генпрокуратуры указывается, что эта компания является дочерним предприятием компании , расположенной в республике Кабо-Верде, — такие сведения предоставили органы государственных доходов.

Потенциальные вкладчики привлекаются как через представителей, так и удаленно через веб-сайты. При этом электронный вклад осуществляется с использованием банковских и карточных счетов, а также электронных платежных систем. По данным Национального банка, эта компания не числится в списке финансовых организаций и не имеет лицензии на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов.

На официальных сайтах европейских финансовых регуляторов — национальных банков Великобритании, Словении, Чехии, Бельгии и Австрии — имеются предупреждения относительно вложения денег в эту компанию.

Лицензия — основа всего

Согласно законодательству Казахстана привлечением средств от населения могут заниматься только банки второго уровня и национальный оператор почты на основании лицензии Нацбанка. «Привлечение средств от граждан иными лицами в качестве предпринимательской деятельности, то есть за вознаграждение, по гражданскому кодексу является незаконным, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения», — пояснила Иман Аль-Кейси, заместитель начальника управления по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций Национального банка РК.

Лицензия на привлечение депозитов, выданная Нацбанком, — главное условие, по которому банки и национальный оператор почты могут привлекать депозиты. Как рассказала спикер, подделать такую лицензию финансовые пирамиды не могут. Во-первых, потому что согласно требованиям законодательства привлекать депозиты вправе только БВУ и национальный оператор почты на основании лицензии Нацбанка, при этом актуальная информация о лицензиатах всегда доступна на официальном интернет-ресурсе Нацбанка. Во-вторых, для того чтобы привлекать депозиты от населения, банку необходимо стать участником системы обязательного гарантирования депозитов.

Как определить пирамиду

Организаторы финансовых пирамид зачастую в качестве финансовых инструментов предлагают вложение средств участников в ценные бумаги, но на деле, поясняет Иман Аль-Кейси, такая инвестиционная деятельность чаще всего не проводится, потому что деньги необходимы для выплаты обещанного вознаграждения. Участники финансовых пирамид получают вознаграждение за счет взносов прибывших участников.

Другие признаки финансовой пирамиды: отсутствие определенного рода деятельности организации и устава государственной регистрации, отсутствие информации о финансовом положении организации. Организация не предоставляет гарантии сохранности вложения. Обещание необоснованно высокого дохода — значительно выше того, который можно получить на рынке заимствований.

Также к признакам финансовой пирамиды относятся: обещание выплаты бонусов за привлечение дополнительных участников, активная реклама в СМИ и интернете о деятельности организации, которая привлекает деньги и выплачивает высокие проценты. Непрозрачная структура источников дохода, бизнес-процессов в такой организации. В отдельных случаях есть еще обязательный вступительный взнос.

Если вы встречаете рекламу, в которой прослеживаются хотя бы несколько из перечисленных признаков, следует задуматься, не пытаются ли вас вовлечь в финансовую пирамиду.

«Персоны Капитала». Истории успешных бизнесменов. Известные имена и лучшие бизнес-идеи. Подписывайтесь на нас здесь.

Заметили опечатку? Выделите ее мышью и нажмите сочетание клавиш Ctrl+Enter.

недвижимость финансовая пирамида Мошенники Пирамиды в Казахстане

12.06.2017 • 08:30 3666

Поделиться
Отправить
Вотсапнуть
Что нужно знать о финансовых пирамидах?
  • Центр деловой информации Kapital.kz — информационное агентство, информирующее о событиях в экономике, бизнесе и финансах в Казахстане и за рубежом. При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции. Редакция Kapital.kz не всегда разделяет мнения авторов статей. При нарушении условий размещения материалов редакция делового портала имеет право на решение спорных моментов в законодательном порядке.

  • Яндекс.Метрика