Фото: Отбасы банк
В 2024 году казахстанцам решить их жилищный вопрос помогли сразу две программы Отбасы банка – «Отау» и «Наурыз». Спрос на них был очень большой. В совокупности было принято 68 700 заявок. Из сформированного пула участников на сегодня почти 10 000 казахстанцев отметили новоселье по программам «Отау» и «Наурыз».
«Всего в этом году мы выдали 69 981 заем. Именно столько раз наши граждане слышали заветные слова "Қоныс той құтты болсын!" Ежедневно доступные займы Отбасы банка получают 280 наших клиентов. Программа "Наурыз", которую мы запустили по поручению главы государства Касым-Жомарта Токаева, позволила в этом году еще большему количеству граждан решить свой жилищный вопрос, почувствовать уверенность в завтрашнем дне. В следующем году программа "Наурыз" продолжится. Символично, что ее старт запланирован на праздник "Наурыз". Важное событие 2025 года – мы станем Национальным институтом развития. Это значит, что распределение жилья для очередников будет прозрачнее и справедливее. В новом году я желаю нашим гражданам еще больше новоселий, пусть их заветные мечты о теплом и уютном доме сбудутся», - поздравила казахстанцев председатель правления Отбасы банка Ляззат Ибрагимова.
В этом году Отбасы банк также взял фокус на село. В июне стартовал пилотный проект «Асыл мекен». В его рамках можно приобрести жилье в сельских населенных пунктах, а также получить заем на строительство индивидуального жилого дома, включая приобретение земельного участка. На реализацию «Асыл мекен» Отбасы банк выделил 2 млрд тенге из собственных средств. Новоселье отметили 206 жителей сел.
В рамках Концепции развития жилищно-коммунальной инфраструктуры на 2023–2029 годы жилье приобрели 7 860 очередников. Все они получили льготные займы по ставкам 2% (ГЭСВ от 2,0% до 2,1%) и 5% (ГЭСВ от 5,2% до 5,8%). Сумма финансирования составила 94,5 млрд тенге. При этом 3 356 льготных кредитов на сумму 42,4 млрд тенге получили граждане из малообеспеченных семей.
Теперь в своих собственных домах благодаря поддержке государства живут 1 070 инвалидов 1 и 2 группы, 1 149 многодетных семей, 850 семей, воспитывающих детей с ограниченными возможностями, 273 казахстанца, которые стояли в очереди на жилье по категории «дети-сироты».
Также в рамках государственной поддержки помощь в виде субсидирования арендных платежей в размере 50% получили 10 333 человека.
Чтобы помочь решить жилищный вопрос молодых казахстанцев и снизить внутреннюю миграцию в стране, Отбасы банк совместно с акиматами городов и областей реализует специальную жилищную программу для молодежи.
В этом году они работали в 17 регионах. Общая сумма сотрудничества составила в 2024 году 43,6 млрд тенге, из которых акиматами было выделено 34,5 млрд тенге, банком - 9,1 млрд тенге.
В начале года Отбасы банк стал участником Государственной образовательной накопительной системы (ГОНС). Теперь копить на образование можно с помощью депозита «AQYL». Сейчас в банке открыто 68 323 образовательных депозита.
Пополнять «AQYL» в Отбасы банке можно в том числе и накоплениями, полученными из Национального фонда. По поручению главы государства с этого года в Казахстане работает программа «Нацфонд - детям». Один из ее операторов – Отбасы банк. Через его платформу enpf-otbasy.kz выплатами фонда уже могут воспользоваться казахстанцы, которым в этом году исполнилось 18 лет. Деньги можно направить на две цели – улучшение жилищных условий и оплату образования. За год в банке было открыто 64 233 счета, через которые казахстанцы смогли использовать положенные им выплаты из Нацфонда.
Международное рейтинговое агентство Moody’s Investors Service повысило долгосрочный рейтинг банка по депозитам в национальной валюте с уровня Baa2 до уровня Baa1. Была повышена базовая оценка кредитоспособности (ВСА) и скорректированная ВСА с ba2 до ba1. Подтвержден краткосрочный рейтинг. Прогноз по долгосрочному рейтингу – «Стабильный».
Международное агентство Fitch Ratings в этом году подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в национальной валюте Отбасы банка на уровне «BBB». Прогноз по рейтингу - «Стабильный». По мнению Fitch Ratings, у Отбасы банка высокий запас капитала, хорошая ликвидность и сильное качество кредитов.
Так, у банка один из самых низких уровней NPL среди БВУ. Величина займов с просрочкой платежей свыше 90 дней в кредитном портфеле равна 0,12% при среднем уровне 3,22% по рынку.
Доля банка от всего портфеля ипотеки страны составляет 55%.
Количество участников системы жилищных строительных сбережений в Казахстане составляет 2,8 млн человек или 29,4% от экономически активного населения. Депозитный портфель равен 2 325 375 млн тенге.
В 2024 году новые депозиты в Отбасы банке открыли 560 623 человека.
В 2025 году Отбасы банк продолжит помогать казахстанцам решать их жилищный вопрос. Так, планируются к запуску программы «Ұмай» и «Зеленая ипотека».
