Лжеброкеры: как не потерять свои деньги

Реклама «инвестиционных платформ» и «международных брокеров» преследует казахстанцев везде: в соцсетях, мессенджерах, рекламных сетях. Они обещают высокий пассивный доход, «гарантированную» прибыль, доступ к IPO и акциям мировых гигантов, криптовалютам и даже «специальным программам при поддержке государства». Но если вы бездумно доверитесь этим красочным обещаниям, то рискуете потерять все свои деньги. Чтобы этого не произошло, читайте материал Fingramota.kz.

Лжеброкеры — псевдоинвестиционные компании и частные «специалисты», у которых нет лицензии. Им хочется одного: получить от доверчивых граждан максимум денег и как можно быстрее исчезнуть. Ключевой признак таких мошенников — отсутствие лицензии на операции с ценными бумагами.

Как работают лжеброкеры

Агрессивная реклама

Мошенники активно используют соцсети, поэтому там нередко можно встретить рекламу якобы платформы или биржи, которые обещают баснословную прибыль за короткий срок и даже с самых маленьких сумм. Достаточно часто аферисты используют дипфейки с популярными блогерами, политиками и даже топ-менеджерами финансовых организаций, чтобы привлечь внимание к своей обманной схеме.

Социальная инженерия

Стоит человеку оставить номер в окошке или в форме по ссылке, которые в соцсетях предлагают мошенники, ему сразу же звонят. Очень настойчивый менеджер убеждает его открыть счет со словами: «Успевайте, пока действует акция» или «Пока не исчерпали лимит для Казахстана». Как мы уже не раз говорили, аферисты прекрасно знакомы с человеческой психологией и знают, как давить, чтобы добиться результатов.

Привлекательный поддельный сайт и вредоносное ПО

Мошенники научились рисовать хорошие сайты, привлекающие внимание, либо делают практически точную копию официальных брокеров и компаний. С первого взгляда человек не сразу поймет, что перед ним результат работы мошенников. Поэтому при посещении сайта или платформы важно удостовериться, что перед вами оригинал.

Потенциальному клиенту предлагают зарегистрироваться на сайте или в приложении и, конечно, пополнить счет. Первое время человек будет видеть в личном кабинете якобы растущий баланс, успешные сделки и красивые графики со множеством цифр. В действительности, конечно, все это не более чем яркая картинка, которая к реальным сделкам и прибыли не имеет никакого отношения.

Может быть и второй вариант: лжеброкеры попросят вас установить стороннее ПО под предлогом, что это нужно для успешной работы. Если клиент его установит, то мошенники получат удаленный доступ ко всем его устройствам и смогут снять деньги, украсть персональные данные, оформить кредиты и так далее.

Вовлечение в новые пополнения

Когда человек хочет вывести прибыль, мошенники в этом, разумеется, не заинтересованы, и будут всячески отвлекать клиента. Например, ему могут сказать, что нужно довести показатели до золотого/платинового статуса, либо попросят оплатить страховку перевода или комиссию и налог бирже. И если человек пойдет на поводу у мошенников, то они получат еще больше денег.

Таинственное исчезновение

Как только мошенники поймут, что выкачали из доверчивого клиента все деньги, то связь резко обрывается. Сайт больше не открывается, менеджер блокирует номер, поддержка не отвечает. Деньги уже ушли на счета, зарегистрированные за рубежом или на подставных лиц.

Самые популярные схемы лжеброкеров в Казахстане

Фальшивые IPO и акции крупных компаний

Людям звонят или пишут от имени «представителей брокера» и предлагают «закрытую подписку» на акции до выхода на биржу или бумаг известных компаний. На самом деле ни брокера, ни доступа к реальным торгам у них нет.

Четыре года назад в Актюбинской области выявили мошенническую схему по привлечению денег граждан в фальшивые акции международных компаний Pepsi, Nike, Microsoft, Ford и BMW. Причем минимальный взнос составлял 1 000 долларов, а пострадавшие жили в Астане, Алматы, Шымкенте, Актобе и Уральске. Организаторов схемы приговорили к лишению свободы на 3 и 3,5 года.

«Инвестиционные платформы» в соцсетях

Псевдоброкеры заводят страницы в Instagram, Telegram, TikTok, рекламируют «доход 30–50% в месяц без риска». Деньги предлагают переводить сразу на карту «куратора» без договоров и документов.

В октябре этого года АФМ раскрыло мошенническую схему под видом инвестиционного проекта, которая предлагала вложить от 30 до 50 тыс. долларов с гарантией 100% доходности. Для создания видимости легитимности и положительного имиджа организаторы проводили благотворительные акции в детских домах. Схема работала через интернет-платформу, построенную на матричной системе из шести бонусных уровней: VIP-1 – VIP-6. Участникам якобы начисляли выплаты в криптовалюте USDT, и их размеры зависели от суммы вклада и количества привлеченных по реферальным ссылкам участников. От действий мошенников пострадали 117 человек.

Псевдокриптоброкеры

Потенциальным клиентам обещают участие в «крайне перспективных токенах», «дефай-платформах», «заработке на арбитраже», показывают якобы растущие котировки. В реальности человек просто пополняет счет мошенников, никаких монет у него нет.

В ноябре этого года завершилось расследование в отношении криптовалютной финансовой пирамиды, организаторы которой убеждали граждан инвестировать в проекты под предлогом получения высокой прибыли от просмотров трейлеров Warner Bros. Реальная кинокомпания никогда не объявляла о таком способе заработка.

Средняя сумма вклада составляла 225 тыс. тенге, принималась оплата и начислялись бонусы только в криптовалюте USDT. В действительности, конечно, никаких денег на свои криптокошельки 40 пострадавших не получили. Организатора схемы приговорили к пяти годам лишения свободы.