Средства ЕНПФ: из 500 млрд тенге банки освоили 220 млрд тенге

В настоящее время из 500 млрд тенге пенсионных активов, которые планировалось инвестировать в облигации банков, освоено 220 млрд тенге. Об этом корреспонденту центра деловой информации Kapital.kz сообщили в Нацбанке.

«В 2024 году за счет пенсионных активов Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ) были приобретены облигации двух банков второго уровня на общую сумму 220 млрд тенге. Это  облигации Halyk Bank в объеме 140 млрд тенге, с доходностью инфляция плюс 4,65% и Bank RBK – на 80 млрд тенге с доходностью инфляция плюс 5,85%. Срок обращения данных облигаций составляет семь лет с выплатой купонного вознаграждения два раза в год», - сообщили в Нацбанке в ответе на запрос Kapital.kz.                                                                          

На момент подготовки материала в Halyk Bank не прокомментировали, в какие проекты были направлены привлеченные пенсионные средства на сумму 140 млрд тенге. 

В Bank RBK не стали раскрывать детали, в какие проекты были направлены привлеченные пенсионные деньги, но обозначили отрасли. «Это различные проекты из реального сектора экономики, в том числе образование, производство, транспорт, медицина и другие. Раскрытие деталей по проектам не представляется возможным, так как эта информация относится к категории банковской тайны», - сообщили в банке.

В Нацбанке пояснили, что привлеченные средства банки должны были направить в течение шести месяцев на кредитование инвестиционных проектов.

Пенсионные активы были размещены в облигации банков по фиксированной или плавающей ставке купонного вознаграждения, которая зависит от уровня инфляции или индикатора денежного рынка TONIA.

«Размер таких ставок определяется на момент размещения облигаций и зависит от уровня доходности государственных ценных бумаг Республики Казахстан с аналогичным сроком обращения либо уровня инфляции или индикатора денежного рынка TONIA, а также премии за кредитные риски банка в зависимости от кредитного рейтинга банка и срока обращения облигаций», - подчеркнули в Нацбанке, отвечая на запрос.

Если основываться на отчетности ЕНПФ на 1 января 2025 года, в облигации Halyk Bank инвестировано 391,2 млрд тенге пенсионных активов, которые находятся под управлением Нацбанка.

Также в портфеле пенсионного фонда аккумулируются облигации Bank RBK на сумму 162,4 млрд тенге, Jusan Bank – на 122,9 млрд тенге, Kaspi Bank – на 113, 3 млрд тенге, Forte Bank – на 63,2 млрд тенге, Отбасы банка – на 58 млрд тенге, Банка ЦентрКредит – на 44,4 млрд тенге, Нурбанка – на 5,1 млрд тенге, Евразийского банка – на 4,2 млрд тенге.

В августе 2024 года первый заместитель председателя Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Нурлан Абдрахманов пояснял, почему процесс инвестирования 500 млрд тенге пенсионных активов в облигации банков затягивается. «Это связано с условиями выделения пенсионных ресурсов, ведь эти деньги направляются по целевому назначению. Банки перед тем как выпустить облигации, сначала обращаются в Нацбанк как основному управляющему пенсионными активами. Они должны иметь определенный пул инвестиционных проектов, куда они направят привлеченные средства. Соответственно им требуется время, чтобы проанализировать, подобрать документацию, сформировать список проектов и представить его Нацбанку, который примет решение. То есть банки проходят несколько этапов», - подчеркивал эксперт.

В апреле 2024 года в Нацбанке сообщили, что на покупку облигаций банков планируют направить 500 млрд тенге пенсионных накоплений. Это решение было принято для увеличения объемов кредитования бизнеса.

Сообщалось, что эти средства планировалось инвестировать в фининституты, которые отвечают определенным требованиям:

- минимальный кредитный рейтинг банка не ниже «B»;

- размер собственного капитала не менее 60 млрд тенге;

- не допускается выдача ссуд для пополнения оборотных средств и на рефинансирование действующих кредитов;

- не допускается кредитование оптовой и розничной торговли, жилищного строительства, операций с жилой и коммерческой недвижимостью (купля/продажа, аренда), кредитование физлиц (ипотека, потребительское кредитование), финансовой деятельности (включая деятельность дочерних организаций по управлению стрессовыми активами и микрофинансовых организаций), консультационных услуг, деятельности торгово-развлекательных центров;

- кредитование бизнеса через выпуск облигаций по рыночной доходности со сроком обращения не более семи лет.