Сколько накоплений из ЕНПФ перевели управляющим инвестпортфелем

Управляющим инвестиционным портфелем (УИП) по состоянию на 1 августа текущего года с 18 февраля 2021 года переведено 9,8 млрд тенге, ЕНПФ исполнено 6 738 заявлений от 3 972 заявителей. Средняя сумма перевода составляет порядка 1,45 млн тенге. В июле текущего года казахстанцы перевели пенсионные накопления на 820 млн тенге, сообщает пресс-служба Единого накопительного пенсионного фонда. 

На текущий момент ЕНПФ заключены договоры о доверительном управлении пенсионными активами с пятью УИП. Из 9,8 млрд тенге – 43,4% или 4,24 млрд тенге переведено в АО «Jusan Invest», 26,4% или 2,6 млрд тенге в АО «Halyk Global Markets», 15,7% или 1,54 млрд тенге в АО «BCC Invest», 9,5% или 928 млн тенге в АО «Сентрас Секьюритиз», 5% или 484 млн тенге в АО «Halyk Finance».

Напомним, с 1 июля 2023 года вкладчики могут передавать УИП до 50% своих накоплений за счет обязательных видов взносов (ОПВ и ОППВ) без учета порога достаточности. Накопления, сформированные за счет доброволных пенсионных взносов, можно передать УИП в полном объеме. За июль этим правом воспользовались 583 казахстанца, переведя управляющим портфелем более 820 млн тенге. При этом ЕНПФ исполнил свыше 740 заявлений на перевод.

После первоначальной передачи пенсионных активов в доверительное управление УИП вкладчик имеет право не чаще одного раза в год предоставлять заявление в ЕНПФ на передачу своих пенсионных накоплений в доверительное управление от одного УИП к другому. За период с 16 марта 2022 года по 31 июля 2023 года поменяли УИП 102 заявителя: ЕНПФ исполнил 145 заявлений на перевод из одного УИП в другой на общую сумму 366 млн тенге.

С 1 июля 2023 года сократился срок возврата пенсионных накоплений из доверительного управления УИП в доверительное управление НБРК. Заявление на возврат пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении УИП, в доверительное управление НБРК можно предоставить в ЕНПФ спустя 1 год с даты передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП (ранее можно было подать заявление только через 2 года после первоначальной передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП). С 15 марта по 31 июля 2023 года ЕНПФ исполнено 478 заявлений по переводу средств в НБРК из УИП на общую сумму 1,8 млрд тенге.

После получения пенсионных активов от ЕНПФ УИП инвестирует их в разрешенные финансовые инструменты, указанные в Правилах осуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем, утвержденных постановлением правления Национального банка РК от 3 февраля 2014 года №10, и предусмотренные в Инвестиционной декларации УИП.

В период нахождения пенсионных накоплений под управлением Национального банка РК до достижения вкладчиком пенсионного возраста действует гарантия сохранности пенсионных накоплений с учетом уровня инфляции. При переводе пенсионных накоплений под управление УИП гарантия государства заменяется гарантией управляющей компании по обеспечению минимального уровня доходности пенсионных активов, который рассчитывается исходя из средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в управление УИП, действующим на рынке.