USD
451.03₸
+0.420
EUR
487.47₸
-1.440
RUB
4.94₸
-0.030
BRENT
83.46$
BTC
61930.20$
-669.400

На каких акциях заработали вкладчики ЕНПФ в 2021 году?

Корреспондент Kapital.kz проанализировал аудированную отчетность фонда за 2021 год

Share
Share
Share
Tweet
Share
Фото: Руслан Пряников

Фото: Руслан Пряников

За год дивидендный доход вкладчиков Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ) за счет инвестиций в акции увеличился на 14%. Такой вывод можно сделать на основе аудированной отчетности ЕНПФ за 2021 год, опубликованной 31 августа текущего года, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.

Если в 2020 году дивидендный доход вкладчиков составлял 25,4 млрд тенге, то в 2021-м он превысил 29 млрд тенге. В топ-5 бумаг по уровню дивидендов в прошлом году вошли: простые акции Halyk bank (44,5% от дивидендного дохода), депозитарные расписки «Казатомпрома» (26,9%), простые акции KEGOC (10,3%), депозитарные расписки Halyk bank (4,8%) и простые акции «КазТрансОйла» (4,7%).  В 2020 году бумаги этих эмитентов также оказались самыми доходными по дивидендам. Кроме того, ощутимые дивиденды своим вкладчикам принесли депозитарные расписки и простые акции «Кселл», простые акции Forte Bank, привилегированные акции Fincraft Resources, простые акции RIOTINTO PLC.

Эффективно ли сработали внешние управляющие  

В марте 2018 года часть активов ЕНПФ (на тот момент 0,8%) была передана в управление внешнему управляющему – Aviva Investors Global Services Limited. Позже к управлению были привлечены еще четыре компании. Если основываться на данных аудированной отчетности ЕНПФ, в 2021 году внешним управляющим было передано в управление активов на 69,3% больше, чем в 2020-м.  Если в 2020 году они управляли активами на 816,5 млрд тенге, то в 2021-м уже 1 трлн 382 млрд тенге.

В прошлом году частью пенсионных активов управляли 8 иностранных управляющих компаний. В топ-3 из них вошли Pgim Limited (336,7 млрд тенге), Principal Global Investors (Europe) Limited (332,9 млрд тенге) и HBC Global Asset Management (UK) Limited (230,3 млрд тенге). На эти три компании приходилось 65,1% пенсионных активов, переданных во внешнее управление.

Если основываться на отчетности пенсионного фонда, чистая прибыль по активам, находящимся в инвестиционном управлении у иностранных компаний, увеличилась в 2,8 раза. Если в 2020 году она составила 50,2 млрд тенге, то в 2021-м – свыше 140,9 млрд тенге. 

Как распределились выплаты из ЕНПФ?

За год объем выплат накоплений из фонда увеличился в 14,9 раза. Если в 2020 году из ЕНПФ на эти цели было направлено 193,4 млрд тенге, то в 2021 – 2 трлн 882 млрд тенге. Это связано с тем, что именно в прошлом году казахстанцам дали право использовать пенсионные излишки на улучшение жилищных условий, лечение или передать в доверительное управление. В 2021 году на улучшение жилищных условий и оплату лечения вкладчики изъяли из ЕНПФ 2,5 трлн тенге – это 89,7% от объема выплат. Оставшийся объем выплат был направлен на другие цели. Например, заметный объем выплат получили казахстанцы пенсионного возраста – 99,8 млрд тенге, наследники – 51,8 млрд тенге и выезжающие за пределы Казахстана – 37,1 млрд тенге.

Административные расходы фонда выросли

Корреспондент центра деловой информации изучил также еще один документ – аудированный отчет ЕНПФ по собственным активам фонда за 2021 год. Если основываться на данных этого документа, административные расходы фонда увеличились на 15% – с 3,7 млрд тенге в 2020 году до 4,3 млрд тенге в 2021-м.

Расходы на командировочные фонда за год выросли в 2,8 раза. Если в 2020 году ЕНПФ потратил на эти цели 18,9 млн тенге, то в прошлом году – 53,3 млн тенге.

Затраты на персонал, которые не относятся к административным затратам, за год практически не изменились. В 2020 году фонд потратил на эти цели 7,8 млрд тенге, в 2021-м – 7,9 млрд тенге.

За год фонд увеличил затраты на вознаграждение своим сотрудникам на 2,4% (+5,4 млн тенге).

Если в 2020 году фонд потратил на эти цели 222,7 млн тенге, то в 2021-м – 228,1 млн тенге. Эти расходы включают также затраты на вознаграждение членам правления и совету директоров.

Фонд снизил комиссионные расходы 

Если основываться на данных аудированной отчетности ЕНПФ по собственным активам за 2021 год, за год комиссионные доходы фонда снизились в 2,8 раза. Если в 2020 году они составляли 42,6 млрд тенге, в 2021-м они не превысили 15,2 млрд тенге. 

В 2021 году фонд получил комиссионный доход в размере 0,01% в месяц от суммы пенсионных активов. В 2020 году эта планка была выше – 0,011% в месяц. Размер комиссий ЕНПФ ежегодно определяет правление Нацбанка.

 «В 2020 году фонд получил комиссию от объема инвестиционного дохода ЕНПФ в размере 2%. Расчет и начисление комиссионного дохода производились ежемесячно… С 2021 года этот комиссионный доход был упразднен», - говорится в аудированной отчетности ЕНПФ.

За год комиссионные расходы фонда снизились в 6,3 раза. В 2020 году они достигали 11,1 млрд тенге, в 2021-м – не превысили 1,7 млрд тенге. Если посмотреть на структуру таких затрат, то, как и последние два года, наибольшую долю в них занимали комиссионые расходы на услуги Нацбанка  по доверительному управлению пенсионными активами. В 2020 году их доля достигала 64% от всех комиссионных издержек фонда, в 2021- м – 32%. Также среди комиссионных затрат фонда - расходы на кастодиальные операции, банковские услуги и прочее.

Основываясь на отчетности фонда, можно сказать, с чем связано заметное снижение комиссионных расходов.

«С 1 января 2021 года было отменено базовое комиссионное вознаграждение Нацбанку и возмещение расходов Нацбанку, связанных с доверительным управлением. ЕНПФ оплатил комиссионные вознаграждения по возмещению базового комиссионного вознаграждения и вознаграждения от сверхдоходности по внешним управляющим. В 2020 году фонд начислял Нацбанку базовое комиссионное вознаграждение, рассчитываемое дифференцированно, в зависимости от группы портфеля финансовых инструментов. Его максимальный размер мог составлять 0,06% в месяц», - говорится в отчетности фонда.

При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.

Вам может быть интересно

Читайте Kapital.kz в Google News Kapital Telegram Kapital Instagram Kapital Facebook
Вверх
Комментарии
Выйти
Отправить
Авторизуйтесь, чтобы отправить комментарий
Новый пользователь? Регистрация
Вам необходимо пройти регистрацию, чтобы отправить комментарий
Уже есть аккаунт? Вход
По телефону По эл. почте
Пароль должен содержать не менее 6 символов. Допустимо использование латинских букв и цифр.
Введите код доступа из SMS-сообщения
Мы отправили вам код доступа. Если по каким-то причинам вы не получили SMS, вы можете отправить его еще раз.
Отправить код повторно ( 59 секунд )
Спасибо, что авторизовались
Теперь вы можете оставлять комментарии.
Вы зарегистрированы
Теперь вы можете оставлять комментарии к материалам портала
Сменить пароль
Введите номер своего сотового телефона/email для смены пароля
По телефону По эл. почте
Введите код доступа из SMS-сообщения/Email'а
Мы отправили вам код доступа. Если по каким-то причинам вы не получили SMS/Email, вы можете отправить его еще раз.
Пароль должен содержать не менее 6 символов. Допустимо использование латинских букв и цифр.
Отправить код повторно ( 59 секунд )
Пароль успешно изменен
Теперь вы можете авторизоваться
Пожаловаться
Выберите причину обращения
Спасибо за обращение!
Мы приняли вашу заявку, в ближайшее время рассмотрим его и примем меры.