Агентство по регулированию и развитию финансового рынка опубликовало информацию об открытии гражданами России и Беларуси счетов в казахстанских банках, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу регулятора.
«В связи
с публикациями в средствах массовой информации и социальных сетях
сведений и материалов, свидетельствующих о якобы массовом открытии гражданами
России и Беларуси счетов в казахстанских банках, агентство сообщает следующее. С 24 февраля 2022 года в казахстанских
банках было открыто
11 940 счетов
для физических лиц – резидентов России и Беларуси. Из них 10 725
счетов были открыты при личном присутствии заявителя или доверенного лица в казахстанском
банке, 1 215 счетов открыты дистанционно. В итоге общее
количество граждан указанных государств, имеющих счета в банках Казахстана, достигло 162 тысяч», - отметил финрегулятор.
Прирост новых счетов юридических лиц - резидентов Российской Федерации - с начала года незначителен. «С конца февраля текущего года банковские счета были открыты для 7 российских компаний, и общее количество организаций из России, имеющих счета в казахстанских банках, достигло 805», - говорится в сообщении.
Уточняется, что в настоящее время порядок открытия и ведения банковских счетов для всех иностранных граждан и компаний урегулирован нормами Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОДФТ), а также регуляторными требованиями Национального банка и агентства.
По Правилам №207 Национального банка от 31 августа 2016 года открытие счета может производиться как в офлайн-режиме, так и онлайн. Независимо от способа обращения до открытия счета банки обязаны проводить надлежащую проверку иностранного заявителя по стандартам KYC (Know Your Customer), установленным Законом о ПОДФТ.
Финрегулятор сообщил, что при проверке банки проводят:
- идентификацию иностранного физического лица, юридического
лица и его бенефициарных собственников, в том числе проверку достоверности полученных идентификационных данных;
- установление предполагаемой цели и характера деловых отношений.
Кроме того, согласно требованиям к системам управления рисками и внутреннему контролю, установленным Правилами № 18 Агентства от 22 марта 2020 года в целях управления комплаенс-риском, банки обязаны проводить усиленный мониторинг операций иностранных клиентов, в том числе имеющих трансграничный характер.
«В рамках усиленного
мониторинга для выявления подозрительных сделок и недопущения транзакций,
имеющих повышенные риски, банками дополнительно
анализируются источники происхождения денег клиента и юридический статус его контрагента,
условия и экономический смысл проводимой операции», - резюмировал финрегулятор.
