Свыше 47 тысяч займов по завышенным ставкам выдала мошенническая МФО - АФМ

Расследование в отношении мошеннической микрофинансовой организации в Уральске инициировано департаментом АФМ по Западно-Казахстанской области, передает центр деловой информации Kapital.kz со ссылкой на официального представителя Агентства по финасовому мониторингу Ернара Тайжана. 

«Департаментом АФМ по ЗКО при координации прокуратуры проводится расследование в отношении группы лиц, организовавших незаконную предпринимательскую деятельность по выдаче микрозаймов населению в городе Уральске без соответствующей лицензии. В течение пяти лет подозреваемые, действуя через разветвленную сеть филиалов под брендом «Быстрые деньги», заключили с гражданами договоры займа на сумму свыше 1,5 млрд тенге», - сообщил официальный представитель АФМ.

При этом проценты по займам оформлялись как отдельные соглашения об оказании «консультационных услуг» с аффилированным ТОО, зарегистрированным на родственника одного из фигурантов. По информации ведомства, заемщиков вынуждали платить 1,5% в день под видом «консультационных услуг», что в пять раз превышает допустимую предельную ставку 0,3%.

«В результате незаконной деятельности указанной МФО выдано свыше 47 тыс. займов под завышенные процентные ставки. По предварительным данным, сумма полученного незаконного дохода составляет 917 млн тенге», - проинформировал Ернар Тайжан.

С санкции суда на имущество подозреваемых - коммерческое промышленное помещение и квартира - наложен арест. Расследование продолжается.

Напомним, ранее стало известно о начале расследований по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности в отношении руководства шести МФО в Алматы. Речь идет о следующих организациях: «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит». Заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями. При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку.