В Агентстве по регулированию и развитию финансового
рынка (АРРФР) называют финансовую пирамиду преступлением, схожим с
мошенничеством. Для защиты граждан от финансовых пирамид регулятор проводит
работу по повышению финансовой грамотности
населения. В Агентстве отмечают, что мошенничество
и противодействие финпирамидам входит в компетенцию Агентства по финансовому
мониторингу, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.
По данным АРРФР, финансовые
пирамиды привлекают денежные средства граждан в основном через интернет-сайты и
социальные сети. Поэтому регулятор настоятельно рекомендует не доверять
положительным отзывам участников финпирамид в соцсетях и мессенджерах.
«Скорее всего, это поддельные
отзывы, направленные на то, чтобы клиент поверил в возможность получения
высокого дохода. Организаторов таких пирамид, как правило, сложно определить –
долгое время они могут оставаться анонимными», – рассказывают в Агентстве. Это значительно
усложняет отслеживание денежных потоков, и вернуть деньги становится
практически невозможно.
Регулятор также обращает
внимание на то, что вступление казахстанцев в финансовые пирамиды происходит, как правило, на добровольной основе и без правового сопровождения. «А это значит, что нет
никаких гарантий возврата вложенных средств», – подчеркивают эксперты.
В списке организаций, которые
имеют признаки недобросовестной деятельности, на момент публикации этой статьи
значится 235 компаний. АРРФР на постоянной основе обновляет
этот перечень. В него входят организации, которые имеют признаки деятельности по
привлечению денег от граждан и организаций с обещанием выплаты гарантированного
дохода (имущественной выгоды), в том числе на действия которых регулятору
поступали жалобы.
Специалисты Агентства по регулированию и
развитию финансового рынка дали несколько полезных советов, как не стать
жертвой финансовой пирамиды: - необходимо
всегда проверять наличие у организации лицензий
на ведение финансовой деятельности
на территории РК и на осуществление деятельности по привлечению денежных средств; - если
организация зарегистрирована за рубежом
– это не повод ей доверять. Необходимо навести
справки об этой компании, ее руководителях, проектах и так далее; - проверить
деловую репутацию компании из публикаций
в авторитетных СМИ,
специализирующихся на экономических и финансовых новостях; - поискать
независимые отзывы в сети, но не те,
которые предлагает компания; - не
доверять обещаниям высокой
доходности, а также бонусов за каждого привлеченного
участника; - не
осуществлять перевод денег в криптовалюту
под предлогом участия в различных проектах; - не
поддаваться на провокации, если вас торопят
скорее подписать договор и внести
деньги.
Напомним, в сентябре 2021 года Агентство сформировало
перечень наиболее актуальных признаков финансовых пирамид:
- обещание
высокой доходности, в несколько раз
превышающей рыночный уровень;
- гарантирование этой доходности;
- агрессивная
реклама в СМИ и интернете с
обещанием высокой доходности;
- отсутствие
какой-либо информации о финансовом
положении организации;
- осуществление
выплаты денежных средств за счет новых
привлеченных участников;
- отсутствие
собственных основных средств, других
дорогостоящих активов;
- отсутствие
определенного рода деятельности компании;
-
отсутствие реквизитов, полных контактных данных организации (адрес офиса,
стационарный телефон и так далее);
- отсутствие
документального подтверждения
совершения операции (договор, расписка о получении средств, приходно-кассовый
ордер и так далее).