За
год дивидендный доход вкладчиков Единого
накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ)
за счет инвестиций в акции увеличился
на 32,5%. Такой вывод можно сделать на
основе аудированной отчетности ЕНПФ
за 2020 год, опубликованной 27 августа
текущего года, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.
Если
в 2019 году дивидендный доход составлял
19,1 млрд тенге, то в 2020-м он превысил 25,4
млрд тенге. В топ-5 бумаг, с помощью
которых был получен наибольший доход,
вошли: простые акции Народного банка
(доля 48,1% от дивидендного дохода),
депозитарные расписки НАК «Казатомпром»
(18%), простые акции KEGOC
(7,5%), депозитарные расписки Народного
банка (5,1%) и простые акции «КазТрансОйла»
(4,8%). Также показали хорошую доходность привилегированные акции «Атамекен-Агро»,
депозитарные расписки ОАО «Сбербанк России», привилегированные акции
Fincraft
Resources,
депозитарные расписки Кселл и простые
акции «Казахтелекома».
О
внешних управляющих
В
2013 году все активы частных фондов были
переданы в доверительное управление
Нацбанку РК. Позже, в марте 2018 года, часть
активов фонда (на тот момент 0,8%) была
передана в управление внешнему
управляющему – Aviva Investors Global Services Limited.
Затем были привлечены еще четыре компании. На конец 2020 года у иностранных
компаний под управлением находились пенсионные
активы на 816,5 млрд
тенге. В 2019 году этот показатель был в 3,8 раза меньше – 211,8 млрд тенге. Отметим, что в тройку лидеров по объему пенсионных активов в управлении вошли Pgim
Limited
(221,9 млрд тенге), Principal
Global
Investors
(Europe)
Limited
(220,2 млрд тенге) и HBC
Global
Asset
Management
(UK)
Limited
(164,2 млрд тенге). На эти три компании
приходится 74,2% пенсионных активов.
По
данным отчетности фонда, чистая прибыль
по активам, находящимся в инвестиционном
управлении у иностранных компаний, заметно увеличилась. Если в 2019 году она
составила 12,9 млрд тенге, то в 2020-м – это уже
50,2 млрд тенге.
В
прошлом году объем выплат пенсионных
накоплений из ЕНПФ незначительно
снизился – на 8%. Если в 2019 году из
пенсионного фонда выплатили накоплений
на 210,1 млрд тенге, то в 2020-м: 193,4 млрд тенге.
В прошлом году больше всего средств
из ЕНПФ было направлено на выплаты
пенсионерам по возрасту - 66,7 млрд тенге,
на втором месте выплаты выехавшим за пределы Казахстана – 33,1 млрд тенге, на третьем выплаты наследникам –
32,9 млрд тенге.
Казахстанцы
активно переводят свои накопления и в
компании по страхованию жизни. Объем
таких переводов в прошлом году достиг
46,3 млрд тенге.
О
комиссиях фонда
Корреспондент центра деловой информации Kapital.kz изучил еще один аудированный отчет
ЕНПФ за 2020 год – по собственным активам фонда. В нем указано, как
ЕНПФ тратит свой бюджет, сформированный с помощью собственных средств. А именно, в основном за счет получения двух комиссий: от инвестиционного
дохода и от объема активов. Полученные
средства фонд направляет на покрытие
операционных расходов и затраты,
связанные с инвестиционным управлением
активами, а также на обслуживание
вкладчиков и кастодиальные операции.
За год комиссионные доходы фонда снизились. В 2019 году они превышали 58 млрд тенге, в 2020 году составили 42,6 млрд тенге.
В
2020 году фонд получил комиссию от объема
инвестиционного дохода ЕНПФ в размере
2%. Размер комиссии от объема пенсионных
активов составляет 0,011% в месяц. Для
сравнения: по законодательству комиссия
фонда не должна превышать 7,5% от
инвестиционного дохода, 0,025% в месяц от
суммы пенсионных активов. Получается,
что действующие комиссии в несколько
раз ниже этих лимитов. Напомним, размер
комиссий ЕНПФ ежегодно определяет
правление Нацбанка.
Три
года назад ЕНПФ автоматически, за счет
поправок в законодательство, сократил
свои расходы. С марта 2018 года начисление
и оплата комиссионных регулятору от
получения сверхдоходности от инвестирования
пенсионных активов были отменены. Эти
комиссии в денежном выражении могли
исчисляться миллиардами. Такая комиссия
составляла 10% от суммы превышения
инвестдохода по пенсионным активам над
уровнем официальной инфляции. Об этом
свидетельствуют данные аудированной
финотчетности фонда за 2019 год.
О
расходах
Согласно
аудированному отчету по собственным
средствам, административные расходы
фонда снизились на 5,2% – с 3,9 млрд тенге в 2019 году до
3,7 млрд тенге в 2020 году. Расходы на
командировочные за год выросли на
10,8%. Если в 2019 году ЕНПФ потратил на эти
цели 18,9 млн тенге, то в прошлом году – 20,9
млн тенге. Представительские расходы ЕНПФ за год выросли более заметно –
на 58,7%. Если в 2019 году на эти цели фонд
направил 6,7 млн тенге, то в 2020-м – 10,7 млн
тенге.
Расходы на персонал, которые не относятся к
административным затратам, за год
практически не изменились. В 2019 году
фонд потратил на эти цели 7,9 млрд тенге,
в 2020-м – 7,8 млрд тенге.
Фонд
снизил затраты на вознаграждение своим
сотрудникам на 8,3%. Можно сказать, что
за счет этого ЕНПФ сэкономил 20,3 млн
тенге. Если в 2019 году фонд потратил на
эти цели 243 млн тенге, то в 2020-м – 222,7 млн
тенге. Эти расходы включают также затраты
на вознаграждение членам правления и
совету директоров.
Таким образом, если сравнить аудированные отчеты ЕНПФ за 2020 и 2019 годы, можно сказать, что фонд постепенно снижает некоторые расходы и комиссии.
При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.