Кем могут прикрываться финансовые мошенники?

Псевдоброкерская ловушка

Share
Share
Share
Tweet
Share
Кем могут прикрываться финансовые мошенники?- Kapital.kz

В последнее время участились обращения граждан в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка с жалобами на различные мошеннические схемы, связанные с брокерско-дилерской деятельностью. Подробнее об этом корреспонденту «Капитал.kz» рассказал директор Департамента защиты прав потребителей финансовых услуг АРРФР Александр Терентьев.

Финансовых мошенников можно встретить в любой сфере деятельности. Как показывает практика, чаще всего для достижения своих целей они представляются банковскими сотрудниками или работниками государственных органов. С увеличением числа желающих заработать в интернете быстро и легко увеличилось количество предложений от различных инвестиционных и брокерских компаний. Но не всегда люди догадываются, что с ними, возможно, разговаривал не сам брокер, а ловкий и коварный мошенник.

Кто такие брокеры и псевдоброкеры?

Брокеры – это специальные посредники, имеющие доступ к торгам на фондовой бирже. Это лицензируемый вид деятельности. Брокеры работают только на основании лицензии уполномоченного органа – Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка и при условии заключения соответствующего договора об оказании брокерских услуг. Деятельность финансовых посредников строго регламентируется Гражданским кодексом РК, Законом РК «О рынке ценных бумаг» и другими нормативными правовыми актами нашей страны.

Убедиться, что брокер настоящий, а не мошенник, можно легко: проверить на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка наличие у него лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Все реквизиты брокера, указанные на интернет-ресурсе финрегулятора, должны совпадать с реквизитами, указанными в лицензии.

Псевдоброкеры – это изобретательные мошенники, которые предлагают заманчивые условия по торговле на финансовых рынках. Они стараются получить как можно больше денег с клиентов, а затем скрываются.

Какие недобросовестные действия совершают мошенники в отношении доверчивых граждан?

1.                 На имя человека псевдоброкеры создают личный кабинет. Сумма вложений будет указана на балансе в личном кабинете пользователя.

2.                 Пользователь вносит определенную сумму. Остальная сумма дополняется за счет компании.

3.                 Затем от компании предоставляются якобы начисленные бонусы в определенном размере.

4.                 Пользователь переводит деньги посредством Qiwi-кошелька, набирая реквизиты компании, которые предоставляют «сотрудники компании».

5.                 Мошенники зачастую используют такую уловку, что сама компания находится за рубежом. Также псевдоброкер для убеждения доверчивого гражданина в своей якобы надежности говорит, что  работает очень давно и на него можно положиться.

6.                 Счет регулярно увеличивается по мере поступления средств и, конечно же, вызывает еще больше желания у пользователя заключать сделки на сайте.

7.                 Сделки заключаются якобы аналитиком сайта, который подключается к компьютеру через программу, например, AnyDesk. Связь проходит обычно либо по телефону, либо в Skype.

8.                 Мошенник-брокер может предложить 2 крупных проекта, для которых вы должны внести достаточно крупную сумму денег. Но для начала мошенники предлагают установить на мобильном телефоне торговую платформу, где пользователю предлагается доступ в личный кабинет, однако после таких крупных сделок счет обнуляется мошенниками, и деньги исчезают.

9.                 Когда захочется снять некую сумму денег со счета, то в этом случае мошенники могут сказать, что нужно оплатить налог, позже, чтобы деньги были застрахованы, они говорят, что компания сможет оплатить страховку, но только через месяц, и если клиент хочет получить деньги с торговой платформы, то ему нужно оплатить эту страховку самостоятельно. Страховка стоит, конечно, немалых денег.

10.            Затем приходит поддельное письмо на почту о том, что для вывода денег необходимо оплатить еще одну сумму, так как деньги якобы на валютном контроле в другой стране.

Как не попасть в ловушку псевдоброкера?

1. Проверьте наличие лицензии у организации, осуществляющей брокерскую деятельность, которой вы хотите доверить свои деньги

2. После проверки на наличие лицензии необходимо оценить надежность брокеров и по другим параметрам. Рейтинг, финансовые показатели, акционеры – все эти критерии свидетельствуют о надежности брокера. К примеру, на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка размещены общие сведения по брокерам (акционеры, руководство, контакты, примененные меры воздействия и санкции).

3. Следующим шагом будет являться сравнение цен за услуги (когда выбираешь брокера из нескольких). Брокерские компании публикуют на своих сайтах тарифы. Основные – это комиссия брокера, комиссия за услуги депозитария, комиссия за обслуживание счета, комиссии за пользование терминалом и специальными программами для операций на бирже, комиссия бирж. К дополнительным услугам относятся: аналитические прогнозы, маржинальная торговля, консультационные услуги и т.д. Таким образом, для того чтобы выбрать брокерскую компанию, необходимо предварительно изучить ее надежность, условия оказания услуг и тарифы.

На что следует обращать внимание при заключении договора с брокером?

Согласно пункту 3 статьи 63 Закона РК «О рынке ценных бумаг», отношения между брокером и его клиентами возникают на основании договора об оказании брокерских услуг (брокерский договор), к которому применяются нормы договора поручения или комиссии, установленные Гражданским кодексом РК.

Нормы договора поручения применяются в части предоставления услуг номинального держания, а нормы договора комиссии – в части оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг.

При заключении брокерского договора следует обратить внимание на оказание брокером клиенту следующих услуг:

1) по предоставлению информации, необходимой клиенту для принятия инвестиционных решений;

2) по даче клиенту рекомендаций о совершении сделок с финансовыми инструментами;

3) возможные информационные, аналитические и консультационные услуги.

Обратите внимание, содержит ли брокерский договор условия совершения маржинальных сделок.

В договоре указываются: срок оказания брокерских услуг, тарифы (комиссии) брокера за услуги. Клиент должен внимательно изучить документ. Это один из основных факторов обеспечения сохранности инвестиций.

При заключении договора брокер должен ознакомить клиента с внутренними документами, регламентирующими порядок осуществления брокерской деятельности.

В брокерском договоре может быть предусмотрена возможность оказания электронных услуг, он должен содержать условия и порядок предоставления электронных услуг. Электронные услуги предоставляются брокером клиенту через личный кабинет клиента в торговой платформе брокера, интегрированной с торговой системой фондовой биржи и (или) иной торговой (информационной) системой для заключения сделок на рынке ценных бумаг Республики Казахстан и (или) международном рынке ценных бумаг.

Кроме того, брокерский договор содержит указание на способы предоставления брокеру клиентских заказов, порядок подтверждения брокером приема клиентских заказов и порядок предоставления брокером клиенту отчетов об исполнении клиентских заказов, а также порядок и сроки направления уведомлений клиенту.

Необходимо понимать, что, инвестируя свои средства на фондовом рынке, инвестор не застрахован от рыночных рисков и в результате инвестиций может как получить доход, так и понести убытки. Поэтому брокер не может и не должен гарантировать клиенту получение инвестиционного дохода и (или) отсутствие убытков по инвестициям. И начинающему инвестору ни в коем случае нельзя осуществлять инвестиции на заемные средства, а также на средства, которые могут потребоваться в краткосрочной перспективе.

При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.

Вверх
Коментарии
Отправить
15224
Маркеры обмана

В 2020 году в Казахстане резко увеличилось число фактов создания и руководства финансовыми пирамидами

Новости партнеров:
Авторизуйтесь, чтобы отправить комментарий
Введите номер своего сотового телефона и пароль.
Вам необходимо пройти регистрацию, чтобы отправить комментарий
Введите номер своего сотового телефона. Мы отправим вам код доступа, который будет действителен в течение суток.
Пароль должен содержать не менее 6 символов. Допустимо использование латинских букв и цифр.
Введите код доступа из SMS-сообщения
Мы отправили вам код доступа. Если по каким-то причинам вы не получили SMS, вы можете отправить его еще раз.
Отправить код повторно ( 59 секунд )
Спасибо, что авторизовались
Теперь вы можете оставлять комментарии.
Вы зарегистрированы
Теперь вы можете оставлять комментарии к материалам портала
Сменить пароль
Введите номер своего сотового телефона для смены пароля
Введите код доступа из SMS-сообщения
Мы отправили вам код доступа. Если по каким-то причинам вы не получили SMS, вы можете отправить его еще раз.
Пароль должен содержать не менее 6 символов. Допустимо использование латинских букв и цифр.
Отправить код повторно ( 59 секунд )
Пароль успешно изменен
Теперь вы можете авторизоваться
Пожаловаться
Выберите причину обращения
Спасибо за обращение!
Мы приняли вашу заявку, в ближайшее время рассмотрим его и примем меры.