Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) начинает проверку микрофинансовых организаций, ломбардов и онлайн-кредиторов. Для этого сформированы 39 групп из работников агентства, МВД и Комитета государственных доходов. Они проверят финорганизации на соответствие требованиям законодательства, выявление признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу ведомства.
Проверки будут
проходить с марта по июнь 2020 года в Нур-Султане, Алматы, Шымкенте, где сконцентрировано
наибольшее количество микрофинансовых организаций, и охватят 1100 ломбардов (что составляет более 50% от общего количества по
республике), в том числе в апреле – 424, в мае – 323, в июне – 353. Также будут
проверены около 50 субъектов онлайн-кредитования и около 200 микрофинансовых
организаций.
«В первую очередь группы будут проводить проверку на предмет исполнения
поручения президента Республики Казахстан о приостановлении выплат сумм
основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего
бизнеса, пострадавших в результате введения чрезвычайного положения. Проверке
подвергнутся также данные о соблюдении законодательства в части противодействия отмыванию доходов и
финансированию терроризма, организации финансовой пирамиды, требований к
коэффициенту долговой нагрузки, размеру годовой эффективной ставки
вознаграждения и значению предельного вознаграждения по микрозаймам,
правильности начисления вознаграждения, штрафов и пени, порядку очередности
погашения задолженности по микрокредиту», - указывается в сообщении АРРФР.
Читайте также
Как будут регулировать их деятельность и какие услуги они могут оказывать
При выявлении нарушений требований законодательства, признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности к организациям будут применены меры привлечения к ответственности за незаконную деятельность вплоть до прекращения деятельности.
Агентство уже ужесточило ряд требований к деятельности ломбардов: повышены требования к минимальному уставному и собственному капиталам, расширен перечень документов для учетной регистрации и квалификационные требования к руководящим работникам и учредителям ломбардов, усилены требования к помещениям ломбардов. Дополнительно приняты меры по ускорению учетной регистрации ломбардов: в городах республиканского значения и областных центрах – до 1 мая 2020 года, в других населенных пунктах – до 1 июня 2020 года.
