Мошенники набирают кредиты в разных банках: что предлагает регулятор

Данные о заявках физических лиц на получение кредитов будут направляться банками или  микрофинансовыми организациями в кредитное бюро в режиме реального времени. Данные меры направлены на минимизацию рисков мошенничества. Нормы об этом  прописываются в постановлении правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка «О внесении изменений и дополнений в постановление правления Национального банка Республики Казахстан от 27 марта 2017 года № 53 «Об утверждении условий и минимальных требований к порядку предоставления информации поставщиками информации в кредитные бюро, Правил оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро (за исключением  кредитного бюро с государственным участием), оформления согласия на выдачу кредитного отчета из кредитного бюро, а также Правил и условий предоставления кредитного отчета». Документ размещен на портале «Открытые НПА», передает центр деловой информации Kapital.kz.

В частности, в уловиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации в кредитное бюро предлагается добавить следующий пункт: «На основании заключенного с кредитным бюро договора о предоставлении информации поставщик информации, указанный в подпункте 1) (за исключением кредитных товариществ и ломбардов) пункта 1 статьи 18 Закона, в режиме реального времени предоставляет в кредитное бюро информацию в отношении субъекта кредитной истории – физического лица о подаче им заявки (заявок) на заключение договора банковского займа, договора о предоставлении микрокредита с указанием индивидуального идентификационного номера физического лица, суммы и цели банковского займа, микрокредита».

Как поясняется в обосновании, мера вводится в рамках исполнения пункта 10 Дорожной карты по реализации механизмов противодействия кредитному мошенничеству от 28 апреля 2023 года, утвержденной Правительством РК.

«В целях минимизации рисков мошенничества при кредитовании предлагается предоставление банками и микрофинансовыми организациями информации о поданных клиентами заявках на получение кредита в режиме реального времени. Далее кредитные бюро, обрабатывая данную информацию, будут предоставлять банкам и микрофинансовым организациям отчет о всех поданных заявках клиента в режиме реального времени на получение кредита. Данные дополнения будут способствовать предотвращению получения мошенниками займов в разных банках и микрофинансовых организациях в течение одного дня», - поясняется в сопроводительной информации.

В режиме реального времени кредитные бюро также должны будут уведомлять банки и кредитные организации об установлении субъектом кредитной истории добровольного отказа от получения банковских займов, микрокредитов либо его снятии.

Кроме того, казахстанцы смогут запрашивать в кредитном бюро информацию о заявках на заключение договора банковского займа, договора о предоставлении микрокредита, предоставленную банками или кредитными организациями.