IFC предоставит БЦК долгосрочную поддержку
Международная финансовая корпорация (IFC) планирует инвестировать в капитал АО «Банк ЦентрКредит» (БЦК) $85 млн. Инвестиции IFC помимо субординированного кредита будут включать также приобретение доли в размере около 12,5% капитала БЦК. Кроме того, в ближайшее время IFC объявит еще об одной сделке с казахстанским банком. Ее подробности пока не раскрываются. Помимо этого ожидается также увеличение участия в капитале БЦК корейского Kookmin bank с текущих 30,5% до 40,1% и более.
«Этот важный для банка альянс с такими партнерами, как IFC и Kookmin Bank, позволит БЦК и дальше укреплять свои позиции на внутреннем рынке», – отметил в интервью «Капитал.kz» Владислав Ли, председатель правления БЦК.
Для IFC БЦК также является ключевым партнером в сфере финансирования малых и средних предприятий в Казахстане, которые составляют основу развития частного бизнеса в стране. «Мы очень рады предоставить новую поддержку нашему старому клиенту в этих непростых условиях, сложившихся на международных финансовых рынках», – сказал Шахбаз Маваддат, директор IFC по Южной Европе и Центральной Азии. Напомним, что ранее IFC предоставляла 2 кредита и торговое финансирование для БЦК.
Субординированный заем сегодня был предоставлен банку сроком на 10 лет (без права досрочного погашения в течение первых 5 лет) для пополнения капитала второго уровня банка. «По данному займу была установлена фиксированная и комфортная для банка процентная ставка, поэтому возможные риски по сделке сведены к минимуму», – поясняет г-н Ли. В свою очередь Асель Чойбекова, специалист по связям с общественностью IFC, отмечает, что в период глобального финансового кризиса существуют определенные риски. Но IFC обладает обширным опытом ведения бизнеса в развивающихся странах и убеждена в привнесении полезности для страны. По сделке с БЦК можно будет сделать выводы спустя 1,5 – 2 года, когда будут видны результаты.
По словам г-на Ли, «привлечение столь долгосрочного займа улучшит показатели ликвидности банка, а доверие столь серьезного контрагента как IFC позволит БЦК и дальше укреплять свои позиции на внутреннем рынке в традиционных для него сегментах – МСБ и рознице. В частности, сегодня в планах БЦК – помимо закрепления в тройке крупнейших банков Казахстана приоритетным является увеличение доли в сегменте МСБ. В настоящее время доля банка по МСБ ориентировочно равна 11-12%.
«Мы намерены увеличить долю по рынку МСБ до 14%. Поэтому банк активно участвует в государственных программах по финансированию субъектов малого и среднего предпринимательства и осуществляет финансирование по собственным программам», - поясняет Владислав Ли.
Что касается ожиданий IFC от сделки, то «участвуя в капитализации банка и предоставляя долгосрочный субординированный кредит, IFC рассчитывает создать положительный демонстрационный эффект по поддержке банковского сектора Казахстана», – отмечает Асель Чойбекова. Кроме того, инвестиции IFC будут способствовать укреплению позиций банка и благоприятно отразятся на развитии банковского сектора страны.
В части ставок кредитования следует отметить, что в свете последних изменений, внесенных АФН в «Правила классификации активов и формирования провизий по ним», ужесточены подходы к классификации валютных кредитов (в отношении заемщиков, не имеющих валютной выручки), по которым требуется создание провизий в размере не менее 20%. Вследствие этого банки будут вынуждены увеличить ставки по таким кредитам. «Принимая во внимание ограниченность ресурсов и то, что стоимость ресурсов, привлекаемых банком, не имеет тенденцию к снижению, какое-либо снижение ставок кредитования в ближайшее время не планируется», – подчеркнул г-н Ли.
Стоит отметить, что события, которые сейчас происходят в БЦК, вносят определенные коррективы. Но кардинальных изменений стратегических направлений деятельности БЦК не планируется.
В частности, в настоящее время полным ходом идет работа по трансферту технологий и базовых компетенций со стороны Kookmin bank в БЦК. Этой работе придан статус стратегического проекта. Он охватывает все направления деятельности банка и включает реализацию порядка 30 задач. Длительность реализации проекта составляет 5 лет (2009 – 2013 гг.).
«Идут работы по внедрению в 2009 году 11 задач. С начала этого года в БЦК работают командированные сотрудники Kookmin bank по диагностике бизнес-процессов, которые по результатам диагностики разрабатывают планы по оптимизации. В этом смысле можно говорить о согласованности стратегий Kookmin bank и БЦК в формате IBP – внедрении лучших международных бизнес-практик в отечественном банке», – поясняет Владислав Ли.
Справка. По данным Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, БЦК является пятым по величине активов коммерческим банком в Казахстане. Его активы на 1 сентября 2009 года составили 1,05 трлн. тенге, собственный капитал – 90,4 млрд. тенге. Нераспределенный чистый доход банка за январь-август 2009 года составил 2,4 млрд. тенге.
Kookmin Bank является самым крупным банком в Корее, размер активов которого составляет $208,2 млрд. по состоянию на конец 2008 года. Банк предоставляет стандартные банковские, страховые, инвестиционные продукты и услуги по обслуживанию кредитных карточек.
IFC, являясь членом Группы Всемирного банка, способствует устойчивому экономическому росту в развивающихся странах, поддерживая развитие частного сектора, мобилизуя частный капитал и оказывая консультативные услуги и услуги снижения рисков компаниям и правительствам. За 2009 финансовый год IFC инвестировала $15 млрд., что способствовало притоку капитала в развивающиеся страны во время финансового кризиса. Будучи самым крупным клиентом IFC в Центральной Азии, Казахстан получил инвестиции на сумму более чем $800 млн. из собственных фондов IFC и привлек около $400 млн. США в виде синдицированных займов за период до июня 2009 года.
