На граждан оформляют фиктивные кредиты при участии банковских сотрудников - депутаты

Депутаты мажилиса от ОСДП и партии «Ауыл» обратились к премьер-министру, генеральному прокурору, министру внутренних дел, председателю Нацбанка и руководителю Агентства по регулированию и развитию финансового рынка в связи с продолжающимися случаями массового мошенничества с банковскими кредитами, оформляемыми без ведома граждан, передает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.

«В Республике Казахстан действует организованная преступная группа, системно оформляющая мошеннические кредиты на граждан. Масштабы этой проблемы приобретают массовый характер, о чем свидетельствуют многочисленные обращения в мой адрес и в адрес партии», — заявил депутат от Общенациональной социал-демократической партии Асхат Рахимжанов на пленарном заседании мажилиса.

Как отметил Асхат Рахимжанов, к преступной деятельности причастны сотрудники банков второго уровня. Мошенники используют поддельные или недействительные доверенности — иногда оформленные задним числом или вовсе отсутствующие. При этом кредиты оформляются без биометрической идентификации и согласия граждан.

«В рамках рабочих поездок, в частности в Восточно-Казахстанскую область, ко мне обратились граждане, пострадавшие от действий этой схемы. По их словам, звонки поступали от неизвестных лиц, которые направляли их в конкретные отделения и к определенным менеджерам. Именно там на граждан и их родственников оформлялись фиктивные кредиты. У партии имеются списки таких сотрудников, которые мы предоставим правоохранительным органам», — подчеркнул депутат.

Он добавил, что подобная практика разрушает доверие граждан к банковской системе и государственным институтам.

К проблеме подключился и депутат от партии «Ауыл» Аян Зейнуллин. По его словам, к нему обратилась инициативная группа из Караганды, насчитывающая 232 пострадавших. Большинство из них — пенсионеры и представители социально уязвимых категорий.

«Пострадавшие люди, большинство из которых являются пенсионерами и относящимся к социально уязвимой категории граждан, обратились с последней надеждой к депутатам. Ведь, с их слов и предоставленных документов следует, что на сегодняшний день государственные органы, обеспечивающие надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, в области цифрового развития страны и связи не в полной мере осуществляют меры по защите граждан страны от действий кибермошенников», — заявил Аян Зейнуллин.

Депутат выразил обеспокоенность тем, что даже внедрение проекта «Киберпол» не остановило волну кибермошенничества — напротив, число пострадавших продолжает расти. Финансовые средства, полученные преступным путем, свободно выводятся за рубеж и не отслеживаются уполномоченными органами.

«В результате уголовные дела по данным фактам практически не расследуются», — отметил он.

Особое внимание парламентарий уделил позиции банков, которые, прикрываясь банковской тайной, отказываются предоставлять информацию даже по официальным запросам следователей, адвокатов и самих потерпевших. По его словам, при оформлении кредитов нарушались все процедуры идентификации.

«Идентификация потерпевших осуществлялась с грубейшими нарушениями, без их письменного согласия. На момент оформления займа не запрашивались сведения по заработной плате, пенсиям и пособиям. Часто указывались завышенные доходы, чтобы получить одобрение сразу в нескольких банках. В договорах личные данные клиентов (адреса, номера мобильных телефонов) не соответствовали действительности», - подчеркнул Аян Зейнуллин.

Депутат также предположил, что граждане, не зная об этом, могли стать потенциальными дропперами — участниками преступной схемы по выводу средств.

По словам депутата, обращения граждан в суды ни к чему не привели. За последние пять лет не было вынесено ни одного решения в пользу пострадавших.

«Кроме того, при рассмотрении обращений инициативной группы представители АРРФР проводили проверку поверхностно, игнорировали их доводы и доказательства, представленные им, а также правоохранительным органам, при этом полностью доверяя информации, которую предоставляют банки, в выгодном для них свете, несмотря на то, что так называемая проверенная информация из банков в корне отличалась от фактов и сведений, подтвержденных документами», — добавил он.

Тем временем Асхат Рахимжанов призвал МВД провести полную проверку действий банковских менеджеров, дать правовую оценку оформлению кредитов по поддельным документам, а также представить механизмы выявления подобных преступлений.

Он обратился к Агентству по регулированию и развитию финансового рынка с предложением разработать и внедрить комплексные меры:

• проверка подлинности доверенностей;

• биометрическая идентификация клиентов;

• эффективный механизм реагирования на признаки мошенничества.

«Именно эти меры находятся в зоне ответственности агентства, и их реализация позволит своевременно выявлять риски и предотвращать массовые злоупотребления», — подчеркнул депутат.

Асхат Рахимжанов также предложил ввести обязательную процедуру немедленного списания мошеннических кредитов, оформленных без согласия граждан.

«Без решительных и скоординированных действий данная проблема будет лишь усугубляться», — предупредил он.

Аян Зейнуллин от имени фракции «Ауыл» призвал все ключевые госорганы — МВД, Генеральную прокуратуру, премьер-министра, главу Нацбанка и руководство АРРФР — оказать реальную помощь пострадавшим.

Напомним, в сентябре этого года сообщалось, что в Акмолинской области ОПГ оформляла крупные кредиты на казахстанцев из социально уязвимых слоев населения. В эту преступную группировку входили 25 человек из разных регионов страны. Среди них – работники ряда банков (Kaspi Bank, ForteBank, Евразийский Банк, Jusan Bank), при участии которых на протяжении более пяти лет совершались мошеннические действия. Жертвами преступлений стали 348 граждан, ущерб составил 3,7 млрд тенге. Следствием выявлено имущество, приобретенное на преступные деньги: квартиры и земельные участки в Алматы, дорогие автомобили, крупные суммы наличных. Общая стоимость изъятого – 2,7 млрд тенге. Все участники группы задержаны и помещены в изолятор временного содержания.