Антифрод-центр предотвратил хищения денег у казахстанцев на 2,5 млрд тенге

Национальный банк и Нацплатёжная корпорация подвели итоги первого года работы Антифрод-центра. За 10 месяцев предотвращены мошеннические действия на сумму свыше 2,5 млрд тенге, зарегистрировано свыше 60 тыс. инцидентов, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу НБРК.

Наиболее распространены случаи телефонного мошенничества (22%), лжеинвестирования денег и операций, связанных с «дропперскими» карточками (19%).

К Антифрод-центру подключено уже более 200 участников. Это банки, платежные и микрофинансовые организации, сотовые операторы, уполномоченные правоохранительные и другие государственные органы.

Как отметил руководитель цифровой трансформации – советник председателя НБК Бинур Жаленов, Антифрод-центр продолжит развивать прогнозирование мошеннических схем с использованием искусственного интеллекта и будет интегрирован с базами данных генеральной прокуратуры и операторов связи.

«Эффективная борьба с мошенничеством требует экосистемного подхода. За 10 месяцев работы мы выстроили базовый фундамент – платформу оперативного обмена данными и механизм создания общенациональных серых и черных списков. Предстоит запуск новых этапов развития – сессионного и транзакционного антифрода на базе технологий искусственного интеллекта», — отметил он.

В настоящее время вносятся изменения в законодательные и нормативно-правовые акты, расширяется список участников и функционал Антифрод-центра, а также ведется работа по дальнейшей интеграции с государственными информационными базами. АРРФР ведет работу по совершенствованию нормативных требований к финансовым организациям в части усиления требований к технологической и инфраструктурной базе антифрод-систем участников рынка, внедрения соответствующих систем управления рисками и т.д.

«Антифрод-центр остаётся живой экосистемой, находящейся в стадии активного развития. Мы готовы продолжать инвестировать в развитие центра и оказывать поддержку, в том числе в части совершенствования законодательства», - подчеркнул директор Департамента платёжных систем НБРК Ерлан Ашыкбеков.

В рамках развития Антифрод-центра в 2025 году запускается пилотный проект по сессионному антифроду. Предполагается анализ поведенческой активности в приложениях участников финансового рынка по большому набору данных, что позволит выявлять и своевременно блокировать мошенничество до факта совершения платежа или перевода. При этом особое внимание будет уделено вопросам конфиденциальности и безопасности данных. В дальнейшем запланировано внедрение транзакционного антифрода на уровне национальных платежных систем, позволяющего своевременно блокировать мошеннические транзакции на уровне межбанковских операций.

Планируется упростить процедуру возврата средств пострадавшим, расширить функционал Антифрод-центра для борьбы с наркоторговлей и незаконным игорным бизнесом, а также ввести регулирование ограниченного доступа к финансовым услугам для лиц, находящихся в базах центра.

Ранее сообщалось о запуске пилотного проекта на платформе «Цифровой тенге» для реализации дорожно-строительных работ на автодорогах республиканского значения.