1. Главные новости
›
2. Финансы

Сколько счетов граждане России и Беларуси открыли в банках РК

Ситуацию прокомментировали в Агентстве по регулированию и развитию финрынка Автор: Kapital.kz

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка опубликовало информацию об открытии гражданами России и Беларуси счетов в казахстанских банках, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу регулятора.

«В связи с публикациями в средствах массовой информации и социальных сетях сведений и материалов, свидетельствующих о якобы массовом открытии гражданами России и Беларуси счетов в казахстанских банках, агентство сообщает следующее. С 24 февраля 2022 года в казахстанских банках было открыто 11 940 счетов для физических лиц – резидентов России и Беларуси. Из них 10 725 счетов были открыты при личном присутствии заявителя или доверенного лица в казахстанском банке, 1 215 счетов открыты дистанционно. В итоге общее количество граждан указанных государств, имеющих счета в банках Казахстана, достигло 162 тысяч», - отметил финрегулятор.

Прирост новых счетов юридических лиц - резидентов Российской Федерации - с начала года незначителен. «С конца февраля текущего года банковские счета были открыты для 7 российских компаний, и общее количество организаций из России, имеющих счета в казахстанских банках, достигло 805», - говорится в сообщении. 

Уточняется, что в настоящее время порядок открытия и ведения банковских счетов для всех иностранных граждан и компаний урегулирован нормами Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОДФТ), а также регуляторными требованиями Национального банка и агентства.

По Правилам №207 Национального банка от 31 августа 2016 года открытие счета может производиться как в офлайн-режиме, так и онлайн. Независимо от способа обращения до открытия счета банки обязаны проводить надлежащую проверку иностранного заявителя по стандартам KYC (Know Your Customer), установленным Законом о ПОДФТ.

Финрегулятор сообщил, что при проверке банки проводят:

-  идентификацию иностранного физического лица, юридического лица и его бенефициарных собственников, в том числе проверку достоверности полученных идентификационных данных;
- установление предполагаемой цели и характера деловых отношений.

Кроме того, согласно требованиям к системам управления рисками и внутреннему контролю, установленным Правилами № 18 Агентства от 22 марта 2020 года в целях управления комплаенс-риском, банки обязаны проводить усиленный мониторинг операций иностранных клиентов, в том числе имеющих трансграничный характер.

«В рамках усиленного мониторинга для выявления подозрительных сделок и недопущения транзакций, имеющих повышенные риски, банками дополнительно анализируются источники происхождения денег клиента и юридический статус его контрагента, условия и экономический смысл проводимой операции», - резюмировал финрегулятор.

При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.