О трех критерях проверки мобильных переводов рассказал Ержан Биржанов

Вице-министр финансов Ержан Биржанов пояснил, при каких условиях с 1 января 2026 года банки будут передавать данные о движении средств на счетах казахстанцев в налоговые органы, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.

Он уточнил, что критерии должны сработать одновременно.

«Когда последовательно три месяца от разных 100 лиц физическое лицо получает переводы. В январе – от 100 лиц, от 101 лица в феврале, в марте – три месяца от 100 разных лиц он получает переводы, плюс сумма данных перевода превышает 1 млн тенге. Только в этом случае физлицо попадает под налоговый контроль. Банки второго уровня будут передавать такие данные для фискального контроля. Счета закрывать физическим лицам мы не будем. Направим уведомление о данном расхождении, после этого выясним необходимость постановки физлица в качестве индивидуального предпринимателя. Может какие-то иные случаи есть, благотворительность, все это будет учитываться. Автоматическое закрытие счетов не предполагается», - уточнил вице-министр.

Он отметил, что появилась ложная информация о том, будто при переводе суммы свыше 1 млн тенге люди обязаны регистрироваться как индивидуальные предприниматели.

«Был приказ 2022 года, по которому для контроля мобильных переводов действовали два критерия. Это когда три месяца подряд от разных 100 лиц производились переводы. То есть январь, февраль, март. Если было в январе, марте, в июне, даже если от 100 разных лиц, мы на контроль их не брали. Новые правила приняты в ноябре... Мы добавили еще один критерий – общую сумму. Сейчас должны сработать три критерия одновременно. Если отдельно - более 1 млн тенге (переведут - Ред.) или 110 человек условные переводы сделают, на контроль мы брать не будем», - пояснил он.

Если переводы были произведены в разные месяцы, то уведомления направляться тоже не будут.

«Я еще раз повторюсь... Мы все пользуемся переводами, родственникам передаем деньги, детям, иногда друзьям занимаем. Все это легально, никаких вопросов по (таким - Ред.) переводам нет. Если есть признаки предпринимательской деятельности, только в тех случаях применяются меры, когда мы видим систематичность, когда люди принимают платежи через переводы», - уточнил вице-министр финансов.

В 2025 году официально через POS-терминалы, через платежные карты проходило более 70 трлн тенге, в прошлом году переводы превысили более 70 трлн тенге.

«У нас есть официальная часть, которая проходит через контрольные кассовые машины, через банковские карты, и есть неофициальная часть, которая проходит через переводы. К сожалению, торговля – это самая значимая часть теневой экономики. Доля теневой экономики в торговле очень значительная. А эти суммы как раз – оптимизация налоговой базы, уход от налогов», - пояснил Ержан Биржанов.

Напомним, 11 декабря 2025 года Минфин утвердил порог по сумме, при превышении которого банки с 1 января 2026 года будут передавать данные о движении средств на счетах казахстанцев в налоговые органы. С 2025 года банки Казахстана начали предоставлять в Комитет государственных доходов информацию по мобильным переводам индивидуальных предпринимателей, руководителей юридических лиц и их супругов по итогам 2024 года.

Контроль мобильных переводов нацелен на вывод из тени тех, кто незаконно занимается предпринимательством, не платит налоги в полном объеме или не оплачивает их в целом.