ForteBank представил новый сервис для инвестирования

Встреча без галстуков на днях состоялась в Алматы, а позже в Нур-Султане в отеле The Ritz-Carlton. ForteBank пригласил известных финансистов, банкиров и давних партнеров, чтобы рассказать о своей брокерской компании и почему стоит инвестировать в ценные бумаги.

Председатель Правления АО ForteFinance Асыл Даутбаев рассказал о компании и ее продуктах.

«В октябре 2020 года наша организация получила лицензию финрегулятора и начала свою деятельность. В настоящее время мы активно набираем команду профессионалов. В ближайшем будущем завершится процесс получения лицензии от МФЦА. То есть наша компания будет представлена во всех юрисдикциях, которые есть в Казахстане», - отметил Асыл Даутбаев.

Он пояснил, что долларовые инвестиции зачастую выгоднее, чем другие фининструменты.

«Мы попробовали промоделировать определенный индекс. И, к примеру, если бы в 2005 году вы вложили 100 долларов в традиционные инструменты: недвижимость, тенговые, долларовые вклады, то на сегодня вы бы больше заработали на долларовом депозите. Вклад в тенге оказался менее доходным по сравнению с недвижимостью, учитывая несколько девальваций, которые были в Казахстане. Но еще более привлекательные – инвестиции в ценные бумаги. А именно: вложения в бумаги KASE или в акции из индекса S&P, облигации, золото», - подчеркнул Асыл Даутбаев.

Он отметил, что сейчас инвесткомпания трудится над разработкой онлайн-платформы, через которую клиенты смогут легко управлять своим портфелем.

«Надеемся, что к концу осени представим нашу платформу. В рамках нашей концепции она будет интегрирована в платформу ForteBank. То есть в приложении банка будет отдельная вкладка, как ForteForex. Хочется создать что-то очень простое, интуитивное, чтобы было легко торговать финансовыми активами», - уточнил Асыл Даутбаев.

В компании представили два продукта, которыми уже могут воспользоваться все желающие.

«Недавно мы зарегистрировали в АРРФР два паевых интервальных фонда. Оба они валютные. Из них можно совершать выход один раз в три месяца, дивиденды по ним будут начисляться один раз в год», - рассказывает Асыл Даутбаев.

Предполагаемая доходность первого фонда SAQ Capital составит около 3% годовых. Он состоит из более консервативных инструментов, облигаций и акций зрелых компаний. Второй фонд TABYS Capital будет формироваться из более рисковых активов, его доходность ориентировочно составит 7% годовых и более. Эти доходности ориентировочные, инвесткомпания безусловно будет нацелена на доходность выше. Чтобы войти в один из этих ПИФов потребуется всего 1 тыс. долларов.

«Такой незначительный порог по сумме установили намеренно, чтобы охватить как можно больше розничных инвесторов. После получения лицензии на МФЦА планируем запустить еще несколько фондов. Они будут отличаться условиями и параметрами», - подчеркнул эксперт.

На самом деле, заметил Асыл Даутбаев, рынок ценных бумаг огромный. За прошлый год, по примерным подсчетам аналитиков, его объем достиг 98 трлн долларов. «В мире огромное количество эмитентов, секторов, бумаг, куда инвестор может вложить свои средства. То есть источников для заработка уйма, можно вкладываться в любые компании, в какой бы точке мира они ни находились», - уточнил он.

На встрече гости смогли также ознакомиться с еще одним подразделением, которое входит в структуру Forte – FortePremier. Организация оказывает премиальные финансовые услуги клиентам, начиная от кредитования до возможностей инвестировать в ценные бумаги. Своим клиентам компания предлагает персональный подход. Клиентам FortePremier не нужно будет искать офисы ForteFinance, все продукты, консультации будут предоставляться через персональных менеджеров. Они смогут посетить офисы в Нур-Султане, Алматы, Шымкенте и Атырау.

«Персональный менеджер сможет открыть вам счет, завести деньги на брокерский счет, принять приказы по приобретению и реализации ценных бумаг, распечатать выписку с вашего брокерского счета. Он также сможет организовать индивидуальную встречу или звонок с инвестиционными аналитиками ForteFinance и задать им все интересующие вопросы», - отметила исполнительный директор FortePremier Алия Есжан.

Она рассказала об одном из интересных продуктов группы Forte. «FortePremier – единственная компания в Казахстане, которая предлагает уникальный продукт, который очень популярен в швейцарских банках – ломбардный кредит под залог ценных бумаг. Заем можно использовать на потребительские цели. Финансирование можно получить в тенге или в валюте портфеля ценных бумаг», - отметила Алия Есжан.

Клиенты могут взять кредит на сумму от 40 млн до 2 млрд тенге. «Но сумма займа не может быть выше стоимости портфеля ценных бумаг. Кредит можно взять на три месяца и более. Клиент может или ежемесячно погашать заем или может это сделать в конце срока погашения своих бумаг», - уточнила она.

Своими интересными мыслями об инвестициях поделился и Председатель Правления ForteBank Гурам Андроникашвили. Он рассказал, что его беспокоит рост долларовой инфляции, а также о том, куда лучше инвестировать.

«Ситуация, в которую сейчас входит мировая экономика, рынки капитала всего мира, очень необычная. С этой ситуацией, думаю, не сталкивались те, кто находится в этом зале. Хотя мы помним мировой финансовый кризис 2007-2008 годов. И, наверное, многие из вас помнят кризис в США, когда обрушились технологические компании. То есть мы, проживая в Казахстане, на постсоветском пространстве видели очень много кризисов. Но во всех этих кризисах мы все были уверены в том, что у доллара есть своя стоимость. Самой безопасной инвестицией на тот момент было открытие долларового депозита. Доходность по такому вкладу опережала уровень инфляции за последние 10-20 лет», - уточнил Гурам Андроникашвили.

Он отметил, что в мире наблюдается быстрый рост долларовой инфляции. Банкир подчеркивает, что стоимость базовых активов дорожает. «Цена на медь за последние полтора года удвоилась. Если посмотреть на стоимость строительной древесины, на которую, думаю, мало кто смотрит, она за последний год подорожала в 5 раз. Стоимость базовых продуктов, таких как зерно, соя, рапс, выросла в 2-3 раза за последний год», - делится Гурам Андроникашвили.

Даже многие компании США, отмечает банкир, почти удвоили зарплаты своему персоналу. «Сотрудники, которые раньше зарабатывали 7-8 долларов в час, например, в сетях Walmart, McDonald's, теперь получают в среднем 15 долларов в час. C одной стороны, увеличение зарплат – это соцподдержка сотрудников. Но если посмотреть, покупательская способность этих 15 долларов через два года может быть такой же, как 8 долларов, и даже ниже», - отмечает Гурам Андроникашвили.

Банкир считает, что у многих по-прежнему сохранилась привычка хранить средства в долларах – и именно на депозитах. «Но есть риск, что будет обесценение этих средств. По итогам мая годовая инфляция в США составила 4,2%. Хотя рынок ожидал, что она не превысит 2,4%», - поделился член совета директоров ForteBank.

Сейчас максимальная доходность по долларовым вкладам не превышает 1%. Эта ставка обозначена регулятором – уточнил Гурам. «А у ForteFinance есть возможность инвестировать в более рискованные инструменты и получать выше доход. Безусловно, когда инвестор покупает инструменты на фондовом рынке, он несет определенный риск. Но у нас есть такие профессионалы, которые могут управлять этими рисками. Они имеют огромный опыт в этом направлении», - отметил банкир.

ForteBank является одним из самых капитализированных, высоколиквидных, доходных банков в стране – заметил он. А ForteFinance – продолжает реализовывать его стратегию и будет стремиться перенимать лучшее, что есть на рынке.

На встрече с партнерами Forte трендами рынка поделилась и Председатель Правления KASE Алина Алдамберген. «ForteBank – один из ведущих членов биржи. И как вы знаете, на финансовом рынке выживает сильнейший», - начала она свое выступление.

По ее словам, банк приступает к новой ступени своего развития – развитию брокерского бизнеса. И некоторые фининституты также будут подхватывать этот тренд. «Поэтому ожидаем возрождение фондового рынка. Рост количества розничных инвесторов в этом году опять бьет все рекорды. За четыре месяца мы привлекли на биржу 30 тыс. таких инвесторов», - заметила она.

Никого не оставила равнодушным сессия вопросов и ответов, которая проходила как в столице, так и в Алматы. Все присутствующие, в том числе клиенты ForteFinance, заранее направили свои вопросы, чтобы побольше узнать о тенденциях рынка и деятельности компании. К примеру, один из вопросов, который был озвучен: гарантирует ли компания определенный уровень доходности по инвестициям?

Руководитель инвестиционной компании ForteFinance Асыл Даутбаев сослался на законодательство. «По действующему законодательству по ПИФам не гарантируется определенная доходность. Главная наша гарантия – это профессионалы, которые у нас работают. Они  практически круглосуточно наблюдают за рынками», - заметил эксперт.

Также был вопрос о том, что произойдет с инвестициями при дефолте банка или компании? Асыл Даутбаев обнадежил, что даже в этом случае беспокоиться не стоит.

«Деньги и ценные бумаги хранятся в неаффилированном банке или в Центральном депозитарии, а не у брокера. При любом дефолте меняется брокер или банк-кастодиан. Активы надежно защищены законодательством Республики Казахстан, и контроль за его исполнением активно осуществляет наш регулятор», - подчеркивает Асыл Даутбаев.

Также был задан вопрос о налогообложении доходов от операций с ценными бумагами. На него ответил партнер практики налоговых и юридических услуг EY Владимир Фесенко. «Если у вас в портфеле есть иностранные акции, облигации или доли участия в иностранных компаниях, то вы должны показать их в налоговой декларации. Просто показать, даже не указывая стоимость. И это пока никак не связано со всеобщим декларированием – эта норма существует несколько лет… В Казахстане невысокий ИПН – 10% на все доходы, помимо дивидендов от казахстанских компаний, которые облагаются по ставке 5%. По инструментам, торгуемым на KASE или МФЦА, как правило, налогов не возникает», - отметил эксперт.

Если говорить о ПИФах, то до 2008 года доход по паям не облагался налогами. «Сейчас доход по ним облагается ИПН (если только они не торгуются на KASE или МФЦА). В то же время норма об освобождении доходов по паям от налогов попала в Закон о введении (Налогового – Ред.) кодекса. С 2025 года доходы по паям не должны облагаться налогом. При этом есть слухи, что эту норму хотят ретроспективно ввести с 2021 года», - отметил Владимир Фесенко.

В ForteBank заверили, что такие встречи с партнерами будут продолжаться. Ведь банк и его структуры ForteFinance и FortePremier в дальнейшем будут предлагать своим клиентам самые интересные продукты, которые находятся «на волне». Гостей пообещали пригласить на запуск платформы брокерской компании, заверив, что ее интерфейс будет предельно прост и удобен для пользователей.