Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка проводит проверку деятельности ломбардов, чтобы выявить соответствует ли их работы требованиям законодательства, а также для выявления признаков финансовой пирамиды. Также проверяется работа онлайн-компаний и микрофинансовых организаций. Мониторинг осуществляются совместно с Генеральной прокуратурой РК, Министерством финансов РК и Министерством внутренних дел РК. Об этом сообщает центр деловой информации Kapital.kz.
На 1 июня 2020 года проведены проверки 276 ломбардов, 11 онлайн-компаний, предоставляющих займы населению и 1 микрофинансовой организации в 17 городах Казахстана.
«Агентством проверяются вопросы исполнения поручения Президента Республики Казахстан о приостановлении выплат сумм основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего предпринимательства, пострадавших в результате введения чрезвычайного положения. Кроме этого, в круг вопросов проверки Агентством входят правильность начисления вознаграждения, соблюдение предельного размера годовой эффективной ставки вознаграждения (ГЭСВ) по микрокредитам, начисление штрафов и пеней, организация и ведение бухгалтерского учета, соблюдение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)», - говорится в сообщении Агентства.
Совместно с органами прокуратуры Агентством проверяются признаки финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности. Органами государственных доходов проверяются вопросы организации и ведения налогового учета, включая камеральный контроль. Органами внутренних дел осуществляется проверка требований к обеспечению безопасности помещения, проверка не востребованного залогового имущества на предмет выявления имущества, похищенного или добытого незаконным путем.
«По предварительным результатам проверок установлены такие систематические нарушения, как организация и ведение бухгалтерского учета в части отсутствия учетной политики организации, проведение операций без соответствующего отражения их результатов в бухгалтерском учете, отсутствие составленной финансовой отчетности; не соответствие Правилам кредитования, а также в части несоответствия договора займа; превышение ГЭСВ 100% и не указание ГЭСВ в договорах займа; в части предоставления займов на срок более одного года; в части права требования остатка задолженности с заемщика после реализации заложенного имущества; несоответствие видов деятельности отраженных в Уставе организаций и другие нарушения», - говорится в сообщении.
По выявленным нарушениям осуществляется их квалификация в целях определения и применения соответствующих мер ответственности.
