На конец июля 2019 года пенсионные накопления граждан РК превысили отметку в 10 трлн тенге: точная сумма составила 10,2 трлн тенге, увеличившись на 18,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (8,6 трлн тенге), в том числе за счет инвестиционного дохода в размере 857 млрд тенге (54% от прироста). За семь месяцев текущего года взносы вкладчиков достигли 549,1 млрд тенге. Среднегодовой рост пенсионных накоплений в последние пять лет составлял почти 20%. Такие данные приводит finprom.kz.
Прирост накоплений наблюдается по всем видам взносов. По обязательным пенсионным взносам сумма увеличилась на 18,4% за год, по обязательным профессиональным — на 30,5%, а добровольные пенсионные взносы выросли на 5%.
В свою очередь, количество индивидуальных пенсионных счетов составило 10,5 млн единиц, из них на 10,3 млн счетов имеются пенсионные накопления.
Увеличились и пенсионные выплаты, составив за январьөиюль 2019 года 124 млрд тенге — на 11,8% больше, чем в аналогичном периоде годом ранее (110,9 млрд тенге).
За последние 5 лет объем пенсионных накоплений ЕНПФ увеличился более чем в два раза — с 4,3 трлн тенге до 10,2 трлн тенге. Очевидно, что такой значительный объем активов требует проведения соответствующей диверсификации. Текущая структура пенсионного портфеля включает различные виды финансовых инструментов. Основную часть портфеля занимают государственные ценные бумаги РК с долей в 39,3%. Доля депозитов и облигаций БВУ РК составляет 14,9%, доля облигаций квазигосударственных организаций РК — 14%. К ключевым финансовым инструментам инвестиционного портфеля также относятся ГЦБ иностранных государств. Их доля составляет 11,4%.
За последние 5 лет наблюдается существенный рост объема валютных активов. Если на конец 2014 года их удельный вес был равен всего 12%, то в 2019 году — уже 35%. При этом валютные активы преимущественно номинированы в долларах США (98,8%). Доля пенсионных активов, переданных во внешнее управление, составляет 0,9%.
По информации Национального банка РК, планируется продолжить работу по привлечению зарубежных управляющих компаний по аналогии с активами Национального фонда РК. Выбор внешних управляющих осуществляется по ряду таких критериев, как опыт работы и объем активов клиентов под управлением (правила выбора находятся в открытом доступе), что гарантирует утверждение наиболее конкурентных и лучших в области управления активами управляющих компаний. Дальнейшее привлечение международных управляющих компаний позволит нарастить инвестиционный потенциал пенсионных активов путем локализации экспертизы и технических ресурсов зарубежных управляющих компаний и, как следствие, повысить общую эффективность управления пенсионными активами.
Инвестиционный доход за январьөиюль текущего года составил 396,3 млрд тенге.
Доходность пенсионных активов с начала года составила 3,8%, при инфляции за этот же период в 2,8%. В годовом выражении доходность составила 9,7%, при инфляции в 5,4%. Следовательно, за последние 12 месяцев получена реальная положительная доходность пенсионных активов — более 4%. В свою очередь, накопленная доходность на конец июля текущего года составила 65,4%, а накопленная инфляция за тот же период — 53,5%. Таким образом, с начала 2014 года по июль 2019 года реальная накопленная доходность достигла почти 12%.
Основную часть в доходах занимают доходы в виде вознаграждения по ценным бумагам, в том числе по размещенным вкладам и операциям «обратное РЕПО»: 385 млрд тенге (годом ранее — 312,9 млрд тенге), рост за год составил 23%.
Доходы от внешнего управления увеличились более чем в 2 раза и достигли 10,2 млрд тенге (годом ранее — 4,9 млрд тенге).
Напомним, по результатам 2018 года инвестиционный доход, полученный от управления пенсионными активами, составил 977,2 млрд тенге — на 63,6% больше, чем по итогам 2017 года (597,3 млрд тенге).
