Крупные банки должны будут использовать ИИ для выявления дропперов

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка предлагает внедрить новые меры по управлению рисками  противоправных инцидентов, к которым относятся признаки связанности с незаконным оборотом наркотиков, финансовых пирамид, переводов в пользу электронного казино и интернет-казино. Регулятор опубликовал проект постановления о внесении изменений и дополнений в нормативные правовые акты по вопросам регулирования банковской деятельности, передает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.

Предлагается ввести требования к системно значимым и потенциально системно значимым банкам по использованию цифровых решений на основе искусственного интеллекта или машинного обучения для мониторинга операций, выявления дропперов и блокирования операций, связанных с противоправными действиями.

Также предполагается проведение банками усиленного мониторинга по клиентам:

· держателям 5 платежных карточек, выпущенных разными банками (при наличии информации у банка или с использованием информации из Единой базы карточек Антифрод-центра НБРК);

· держателям платежных карточек, выпущенных в приграничных районах;

· нерезидентам РК, не имеющим вид на жительство либо разрешение на постоянное проживание;

· клиентам в возрасте от 14 до 25 лет в случае отсутствия официальных источников доходов/платежей, связанных с обеспечением жизнедеятельности, и проведении по счету внутристрановых и трансграничных переводов.

Банки будут проводить мониторинг непрозрачных трансграничных платежей и (или) переводов денег физических лиц, в том числе на сумму более 500 000 тенге.

В проекте постановления также говорится о проведении банками анализа клиентов - держателей платежных карточек, которые не проводят платежи, связанные с обеспечением жизнедеятельности, и не представили ответ на запрос банка о причинах отсутствия таких платежей, определение необходимости присвоения таким клиентам высокого уровня риска.