Персональная инвестиционная стратегия: как накопить на автомобиль за три года
Три сценария с инвестидеями от аналитиков Департамента финансового анализа Freedom Finance Global
На сегодняшний день покупка авто является одной из самых распространенных целей среди населения. К сожалению, на пути к мечте лежит много «но». Нехватка средств для выкупа авто здесь и сейчас, оформление кредита — огромная переплата к стоимости автомобиля. В этой ситуации есть решение, о котором мы расскажем в данной статье. Мы поделимся основными советами по организации ваших собственных финансов, чтобы они работали на вашу мечту.
Первое, что вам необходимо сделать, это начать с оценки вашей текущей финансовой ситуации, провести тщательный анализ денежного потока – текущие доходы, расходы и прочие финансовые обязательства, которые имеются к настоящему моменту.
Следующим шагом для вас должно стать создание личного бюджета. Это позволит эффективно распределять доходы и контролировать расходы, а также поможет понять, какую свободную сумму вы готовы откладывать. Исходя из этого, можно составить ежемесячный или ежеквартальный график накоплений, в соответствии с целевой суммой. Ставьте данные сбережения в приоритет, чтобы обеспечить постепенное накопление необходимой суммы за три года.
Далее рассмотрите возможности увеличения своих доходов. Это может быть дополнительная сверхурочная работа, повышение на текущей должности или пассивный доход. Пассивный доход является наиболее привлекательным пунктом в данном списке, так как не подразумевает под собой ежедневного труда. Одним из способов получения пассивного дохода являются инвестиции.
Покупка ценных бумаг – это уже часть современной жизни. Фондовый рынок стал доступен для всех граждан. Но важным этапом является выбор брокера, который поможет вам начать ваш путь в инвестициях и правильно подготовит первый инвестпортфель. Физическое лицо может купить акции на бирже только через посредника – биржевого брокера. Главное – поставить правильные финансовые цели: что вы хотите получить от инвестиций? Какую сумму вы готовы вложить? Какую сумму вы планируете получить и в какой срок?
Ниже будут представлены три сценария с инвестидеями, разработанными специально для вас аналитиками Департамента финансового анализа Freedom Finance Global, учитывая сумму ваших накоплений. Инвестиционная идея — это предположение о том, куда вложить деньги на финансовом рынке, чтобы получить прибыль. Идея включает в себя конкретные или ориентировочные цены покупки и продажи акций, облигаций, валюты или других активов.
Для первого кейса возьмем авто среднего класса, с ориентировочной стоимостью 14 000 000 тенге и рассмотрим, как можно с помощью инвестиций преумножить свои вложения, чтобы данный автомобиль стал вашим в перспективе трех лет.
Данный кейс подойдет для тех, у кого уже есть отложенная сумма в размере 50% стоимости авто. Отправной точкой для старта инвестиций станет июль 2023 года, конечной точкой будет июль 2026 года. Сумма ваших накоплений составляет 50% от стоимости автомобиля, а именно 6 700 000 тенге. На приобретение выбранного автомобиля нам необходимо удвоить сумму. Высокая доходность подразумевает под собой определенные риски. Поэтому предложенный для вас портфель будет иметь агрессивный характер и высокорискованный инвестиционный стратегический подход. Портфель будет включать в себя более волатильные инвестиции, такие как плечевые ETF на основные индексы и секторы роста.
Волатильность, говоря простым языком, означает изменчивость, скачки цены актива вверх и вниз делают его волатильным. Соответственно потенциально высокодоходные портфели отличаются волатильностью. ETF представляет собой собранный с определенными долями портфель акций или облигаций, который можно купить на бирже одним лотом. Менее известный инструмент — это ETF со встроенным плечом. Биржевой фонд (ETF) с плечом — это ценная бумага, которая использует производные финансовые инструменты и долговые обязательства для усиления доходности базового актива. В то время как традиционный биржевой фонд обычно отслеживает ценные бумаги в своем базовом индексе в отношении 1 к 1, ETF с плечом может стремиться к соотношению 2:1 или 3:1. Таким образом, и прибыль и убытки увеличиваются в два или три раза. Плечо действует только внутри торгового дня, поэтому в долгосрочной перспективе результат инвестиций в фонд с плечом может быть любым.
Данная стратегия с использованием указанных инструментов обещает доходность в размере 113%. Инвестируя 6 675 000 тенге, ожидаемый доход составит 7 560 105 тенге, общая сумма составит 14 235 105 тенге . Как уже говорилось ранее, данный портфель имеет высокие риски, поэтому вам нужно будет детально изучить, подходит ли данный сценарий конкретно для вас.
Структура инвестиционных позиций:
*Предоставляя общие рекомендации по рынку и ценным бумагам, Freedom Broker не дает персональных рекомендаций или советов по инвестированию и не учитывает ваших личных обстоятельств или инвестиционных задач. Рекомендации не являются предложением по покупке или продаже каких-либо ценных бумаг. Компания не несет ответственность за какие бы то ни было убытки, возникшие в результате совершения операций с ценными бумагами, сделанных на основании любых рекомендаций, прогнозов и иной информации, содержащейся в рекомендации компании.
При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.
Вам может быть интересно
Читайте Kapital.kz в
