Сотрудники финансовой полиции отметили ряд признаков, определяющих «финансовые пирамиды». Об этом деловому порталу Kapital.kz сообщили в Агентстве по борьбе с экономической и коррупционной преступностью.
К признакам финансовой пирамиды относятся:
1. обязанность вкладчиков привлекать новых участников для получения вознаграждения;
2. бонусы за каждого привлеченного участника;
3. вознаграждения от суммы вклада привлеченных участников;
4. начисления высоких процентов вознаграждения на сумму вклада;
5. отсутствие официальной регистрации Устава, положения о деятельности организации;
6. отсутствие гарантий на возврат вкладов;
7. отсутствие какой-либо информации о финансовом состоянии организации;
8. отсутствие информации об источниках дохода, о движении средств, бизнес-плана.
Чтобы не стать жертвой «финансовых пирамид», необходимо узнать все о деятельности организации - кто является руководителем и учредителем, где они зарегистрированы, предмет их деятельности. В сообщении финполиции отмечается, что на сегодняшний день вопрос о деятельности финансовых пирамид стоит наиболее остро. Значительное количество «пирамид» осуществляет свою деятельность в интернете.
Несмотря на то, что возврат вкладов не гарантирован, население добровольно, без какого-либо документального оформления вкладывает денежные средства на счета данных организаций. К примеру, в органы финансовой полиции обратился житель Алматы, который сообщил, что весной 2012 года вложил в пирамиду 16 тыс. долларов.
Средства им были перечислены в виде благотворительной помощи. Однако, обещанного вознаграждения вкладчик так и не получил. Прокуратурой Бостандыкского района города Алматы возбуждено уголовное дело, связанное с деятельностью финансовой пирамиды «МММ-2011» по факту мошенничества. Лица, организовавшие «финансовую пирамиду», могут быть привлечены к ответственности по ст.177 УК РК (мошенничество), но однозначно отнести организацию к «финансовой пирамиде» она не позволяет. Максимальной мерой наказания за такое преступление является лишение свободы на срок от 5 до 10 лет с конфискацией имущества.
