Евросоюз усиливает меры против отмывания денег
В 2025 году ЕС создаст новый надзорный орган — AMLAЕвропейский Союз (ЕС) представил новые правила противодействия отмыванию денег (AMLR6), которые начнут действовать в июле 2027 года. Правила входят в законодательный пакет и затрагивают в том числе индустрию инвестиционной миграции. Страны-члены получат от двух до трёх лет на внедрение этих изменений в национальное законодательство. Об этом пишет Telegram-канал «Гражданин мира».
В рамках нового пакета, операторы инвестиционной миграции теперь обязаны следовать строгим правилам, аналогичным тем, что действуют для банков и финансовых институтов. Они должны проводить тщательные проверки личности своих клиентов и выгодоприобретателей, особенно при транзакциях свыше 10 тыс. евро.
Одной из ключевых целей AMLR6 является создание мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма по всему ЕС. Это поможет обеспечить равные условия для всех и усложнит возможности для использования различий в законодательстве стран ЕС.
Финансовые разведывательные единицы (FIU) и надзорные органы получат дополнительные полномочия. Например, FIU смогут приостанавливать транзакции, подозреваемые в отмывании денег или финансировании терроризма, на срок до 10 рабочих дней и блокировать использование банковских и платёжных счетов на срок до пяти рабочих дней.
В 2025 году ЕС создаст новый орган — AMLA (Авторитет по борьбе с отмыванием денег), который будет базироваться во Франкфурте. AMLA получит надзорные полномочия над выбранными субъектами в финансовом секторе, будет координировать и поддерживать работу национальных надзорных органов и FIU.
Операторы инвестиционной миграции, нарушающие требования AML/CFT, могут столкнуться с серьёзными административными штрафами, которые могут достигать до 10% от общего годового оборота или 10 млн евро. Несоблюдение требований по проверке клиентов, а также недостаточные корпоративные процедуры будут рассматриваться как серьёзные нарушения.
Новые меры увеличат время и затраты на обработку клиентских данных, что, вероятно, отразится на стоимости услуг для клиентов.
При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.