Свыше 200 млрд тенге вывели незаконно из ЕНПФ - АФМ

Из ЕНПФ досрочно выводили пенсионные накопления с помощью фиктивных документов и стоматологических клиник, существующих только на бумаге, передает центр деловой информации Kapital.kz со ссылкой на  Агентство по финансовому мониторингу.

«При координации органов прокуратуры Агентством по финмониторингу в Атырауской области проводятся масштабные следственно-оперативные мероприятия. Так, изобличена деятельность пяти преступных групп, которые путем оформления фиктивных документов осуществляли содействие в изъятии пенсионных накоплений из АО «Единый накопительный пенсионный фонд». Для этого организаторы схем использовали более 30 стоматологических клиник, якобы расположенных в Атырау, Астане, Алматы, Шымкенте, Актау и других регионах страны. На самом деле данные медорганизации существовали лишь на бумаге, услуги гражданам они не оказывали. У них отсутствовали помещения, оборудование и квалифицированные сотрудники. Руководители и учредители стоматологических клиник даже не имели медицинского образования», - сообщает АФМ.

По данным Агентства, за оформление фиктивной медицинской документации подозреваемые удерживали незаконное вознаграждение в размере от 10% до 20% от снятых средств. Для дальнейшего обналичивания денежных средств злоумышленники использовали 226 «дропперов».

Всего ими выведено свыше 200 млрд тенге, сообщает ведомство.

В последующем на деньги вкладчиков АО «ЕНПФ» подозреваемые приобрели 15 элитных автотранспортных средств (Mercedes-Benz G-class, GLE, BMW X-7, Porsche Taycan, Cadillac Escalade) стоимостью более 600 млн тенге, брендовые ювелирные изделия, а также коммерческие помещения, квартиры и земельные участки.

«Поиск преступно нажитого имущества продолжается. На текущий момент проведено 59 обысков. Мера пресечения избирается в отношении 10 лиц. Наряду с этим сообщаем, что в ходе расследования будет дана оценка только действиям организаторов незаконных схем вывода пенсионных активов. При этом граждане, получившие собственные пенсионные отчисления, не находятся в орбите уголовного преследования», - пояснили в АФМ.

Иная информация в силу требований ст. 201 УПК разглашению не подлежит.

«Одновременно информируем, что распространяемые сведения о нарушении прав задержанных на защиту не соответствуют действительности. Все процессуальные действия проводятся с соблюдением действующего законодательства, у каждого подозреваемого имеются защитники, адвокаты не ограничены в доступе к своим клиентам. В случае несогласия с действиями сотрудников АФМ за адвокатами и подозреваемыми сохраняется право обращения в суд либо органы прокуратуры», - отметили в Агентстве.

Напомним, ранее Отбасы банк сообщал о приостановлении действия программы досрочного изъятия пенсионных свернакоплений для лечения зубов. Направление перестало работать с 15 сентября. 

В прошлом году в Казахстане обсуждался вопрос по ужесточению условий использования излишков пенсионных накоплений на стоматологические услуги.

В июле 2024 года в Отбасы банке сообщили, что при проверке использования пенсионных излишков было выявлено, что они используются не по целевому назначению.

Например, под видом оплаты за якобы оказанные услуги некоторые стоматологические клиники помогали обналичивать часть пенсионных денег. «Клиники могли принимать в день свыше 70 клиентов. При этом медучреждения не имели даже условий для обслуживания такого большого количества пациентов», - отмечали в банке.

При анализе были выявлены такие факты:

• фактическое расположение стоматологических клиник не соответствовало месту проживания и медицинского прикрепления клиентов;

• ни один из клиентов данных клиник не подтвердил получение стоматологических услуг в регионе, который был указан в предоставленных подтверждающих документах;

• ряд клиентов пояснили, что получили свои пенсионные выплаты без фактического оказания им стоматологических услуг, через посредников и за денежное вознаграждение. Они добровольно передали ЭЦП посредникам для дальнейшей подготовки необходимых медицинских документов;

• заключения врачебных комиссий по месту медицинского прикрепления граждан, входящие в перечень обязательных документов для лечения за счет средств ЕПВ, содержат подписи лиц, не обладающих правом подписи такого заключения, либо не являющихся членами врачебной комиссии, и даже не работающих в медицинском учреждении.

Установлено немало фактов, когда в обязательный пакет документов вкладывался рабочий шаблон заключения врачебной комиссии в PDF-формате, в котором можно было редактировать любые параметры пациента - фамилию, ИИН, дату рождения, номер телефона. В банке установили, что нередко указывался одинаковый адрес проживания пациентов во ВСЕХ заключениях, выданных одной клиникой.

Были случаи, когда 21-летнему казахстанцу ставился диагноз «полная адентия», то есть полное отсутствие зубов. При этом в заключении врачебной комиссии ему рекомендовали следующие виды лечения – чистка зубов, установка брекет-систем.

Усматривая наличие противоправных действий и нецелевого использования ЕПВ, Отбасы банк выступил с инициативой принять необходимые меры по пресечению подобных фактов.