В Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка предупредили о мошенниках, которые посредством незаконного получения доступа к персональным данным граждан оформляют фиктивные микрокредиты по поддельным или утерянным документам, либо персональным данным, найденным в интернете. Об этом со ссылкой на пресс-службу ведомства сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.
На сегодняшний день одним из распространенных видов микрокредитования являются краткосрочные микрокредиты,
выдаваемые микрофинансовыми организациями (МФО) электронным способом сроком до
45 дней и на сумму до 50 МРП. Такие
микрокредиты привлекли к себе интерес со стороны мошенников.
Зачастую
они «оказывают психологическое воздействие на граждан путем введения их в
заблуждение либо используют доверие с целью склонения к добровольному переводу
незаконно оформленных кредитных средств на счета злоумышленников», - отметили в АРРФР.
Другими
схемами мошенничества являются случаи перевыпуска SIM-карт без согласия
владельца, перенаправление/перехват SMS для хищения денежных средств через удаленный
банкинг. Мошенники также используют программы по подмене телефонных номеров,
что позволяет им скрываться под чужими номерами.
В этой связи в
целях противодействия выдаче фиктивных микрокредитов с мая 2021 года Агентством
Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ужесточен порядок идентификации заемщиков при выдаче
онлайн-микрокредитов. Теперь для выдачи онлайн-микрокредита
МФО обязана произвести идентификацию клиента одним из трех способов:
- посредством электронной цифровой подписи;
- путем биометрической идентификации заемщика
через сервис Центра обмена идентификационными данными Национального банка
Республики Казахстан;
- путем двухфакторной проверки персональных данных и изображения заемщика в режиме реального времени.
Дополнительно с января
2022 года МФО обязаны осуществлять сверку указанного клиентом абонентского
номера с данными операторов мобильной
связи.
Для недопущения возникновения у граждан фиктивной
задолженности и защиты их интересов от действий злоумышленников агентством с 16
января 2022 года введен порядок урегулирования задолженности по микрокредиту,
оформленному мошенническим способом.
Теперь при обращении гражданина в
правоохранительные органы о незаконном оформлении микрокредита МФО обязана в течение трех календарных дней приостановитьначисление вознаграждения по фиктивному микрокредиту и прекратить
претензионно-исковую работу по клиенту.
«Для обеспечения
неукоснительного и своевременного исполнения МФО установленного порядка между агентством и правоохранительными органами подписан Меморандум о
взаимопонимании и сотрудничестве. Согласно меморандуму, агентство осуществляет мониторинг за принятием МФО мер по корректировке сведений
в кредитном бюро и списанию задолженности при подтверждении факта фиктивного микрокредита», - сообщили в АРРФР.
Проверить наличие
задолженности можно, запросив кредитный отчет о себе на
официальном сайте
АО «Государственное кредитное бюро» (www.mkb.kz) и ТОО «Первое кредитное бюро» (www.1cb.kz).
При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.