В Казахстане в правила обменных операций с наличной
иностранной валютой внесут изменения. Национальный банк разместил на портале
Открытые НПА проект документа «О внесении изменений в постановление правления
Национального банка от 4 апреля 2019 года № 49 «Об утверждении Правил
осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Казахстане». Поправки
будут находиться в публичном обсуждении до 1 ноября 2021 года, сообщает
корреспондент центра деловой информации
Kapital.kz.
В новой редакции предлагают принять 6-й пункт правил. Планируется, что учредителями или участниками обменных пунктов могут быть физические и юридические лица-резиденты и нерезиденты
Казахстана, за исключением:
- лиц, зарегистрированных в одном из
следующих иностранных государств и (или) частях территорий иностранных
государств, характеризующихся как офшорные зоны: Соединенные Штаты Америки (только в части территорий
Американских Виргинских островов, штата Вайоминг, острова Гуам, штата Делавэр и
Содружества Пуэрто-Рико); Княжество Андорра; Государство
Антигуа и Барбуда; Содружество Багамских островов; Государство Барбадос; Государство Белиз; Государство Бруней Даруссалам; Объединенная Республика Танзания; Республика Вануату; Республика Гватемала; Государство Гренада; Республика Джибути; Содружество Доминики; Доминиканская Республика; Новая Зеландия (только в части территории островов Кука и
Ниуэ); Испания (только в части территории Канарских островов); Федеральная Исламская Республика Коморские острова; Кооперативная Республика Гайана; Республика Коста-Рика; Китайская Народная Республика (только в части территорий
специального административного района Аомынь (Макао); Республика Либерия; Ливанская Республика; Княжество Лихтенштейн; Исламская Республика Мавритания; Малайзия (только в части территории анклава Лабуан); Мальдивская Республика; Республика Мальта; Марианские острова; Республика Маршалловы острова; Королевство Марокко (только в части территории города Танжер); Союз Мьянма; Республика Науру; Федеративная Республика Нигерия; Нидерланды (только в части территории острова Аруба и
зависимых территорий Антильских островов); Республика Палау; Республика Панама; Португалия (только в части территории островов Мадейра); Независимое Государство Самоа; Республика Сейшельские острова; Государство Сент-Винсент и Гренадины; Федерация Сент-Китс и Невис; Государство Сент-Люсия; Республика Суринам; Королевство Тонга; Республика Тринидад и Тобаго; Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии
(только в части территорий Острова Ангилья, Бермудских островов, Британских
Виргинских островов, Гибралтара, Каймановых островов, острова Монтсеррат,
Острова Теркс и Кайкос); Суверенная Демократическая Республика Фиджи; Республика Филиппины; Французская Республика (только в части территорий
Французской Гвианы и Французской Полинезии); Республика Черногория; Демократическая Республика Шри-Ланка; Ямайка;
- лиц, включенных в перечень государств (территорий), не выполняющих
либо недостаточно выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер
борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), составляемый уполномоченным органом по
финмониторингу;
- юрлиц, учредителями, участниками (одними из
учредителей, участников) которых являются лица, зарегистрированные в одном из
иностранных государств и (или) частях территорий иностранных государств,
указанных в подпункте выше, а также юрлиц, учредителями, участниками (одними из
учредителей, участников) которых являются лица, включенные в перечень
государств (территорий), не выполняющих либо недостаточно выполняющих
рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ),
составляемый уполномоченным органом по финансовому мониторингу.
В обосновании к документу указывается, что поскольку офшорные зоны и страны из «серого» списка ФАТФ не соблюдают требования по раскрытию бенефициарных собственников компаний в своей юрисдикции, для повышения эффективности консолидированного надзора и снижения внешних рисков в работе уполномоченных организаций (УО) необходимо «законодательно установить запрет на участие в капитале уполномоченных организаций юридических лиц - нерезидентов Казахстана, зарегистрированных в указанных странах». Внедрение предлагаемого запрета для
иностранных компаний на вхождение в капитал УО
необходимо для обеспечения технического соответствия рекомендации 26.3 ФАТФ
«Вход на рынок». В сравнительной таблице к проекту документа поясняется, что в соответствии с рекомендацией ФАТФ
финансовые регуляторы при определении требований для подконтрольных Нацбанку субъектов должны применять международные
стандарты финнадзора и регулирования.
Еще одно изменение касается требований к оборудованию обменных
пунктов. Так, операционная касса пункта должна быть оборудована системой
видеонаблюдения, которая обеспечивает запись и хранение информации в течение 180 календарных
дней на технических устройствах, обеспечивающих резервное копирование архива
видео и его защиту от удаления и редактирования. В действующей редакции правил установлено, что
хранить информацию обменники должны 30 календарных дней.
«Принятие такой
поправки расширит возможности Нацбанка для защиты прав потребителей данного вида услуги. Кроме того, в надзорной практике выявляются субъекты внутреннего валютного рынка, которые проводят в обменном пункте
операции, не учитывая их в бухгалтерском учете. В итоге искажается статистика
внутреннего рынка наличной валюты, а также создается благоприятная среда для
ухода от соблюдения требований законодательства ПОД/ФТ/ФРОМУ. Такая поправка позволит расширить меры по определению масштаба теневого оборота наличной валюты и совершенствованию политики регулирования этой деятельности», - говорится в обосновании.
Также в правилах предлагается разрешить фиксировать информацию о
клиенте в журнале реестров, в том числе на основании данных, подтверждающих
(идентифицирующих) личность, полученных через сервис цифровых
документов.