Какое финансирование можно привлечь для развития бизнеса
«Капитал.kz» изучил истории успешных компаний из сектора МСБ, которые выиграли от сотрудничества банка и государстваВ Казахстане действует множество госпрограмм по поддержке малого среднего бизнеса. Главная их задача – стимулировать запуск и рост новых производств, обновление оборудования и расширение мощностей, выход отечественных производителей на новые рынки.
Работают программы через институты развития и банки второго уровня. Одним из надежных и зарекомендовавших себя партнеров государства в реализации этих инициатив стал АТФБанк. Результатом десятилетнего сотрудничества стали сотни успешных бизнес-историй.
Наглядным примером использования предпринимателями инструментов господдержки стала выставка казахстанских товаров «Ulttyq ónim – 2019», прошедшая в Нур-Султане. На одной площадке были представлены свыше 500 казахстанских производителей товаров и услуг в самых разных секторах.
Основной целью выставки стала поддержка и продвижение компаний малого и среднего бизнеса и консультирование их о возможностях получения господдержки через банки второго уровня.
Основными механизмами поддержки МСБ через банки по программам Фонда «Даму» остаются субсидирование процентной ставки по кредитам и предоставление гарантирования. Также через банки осуществляется кредитование по льготным ставкам. К примеру, денежные средства из Национального фонда выделены на кредитование проектов в обрабатывающей промышленности через банки второго уровня для конечного заемщика под 6% годовых.
Вместе с тем в прошлом году заработала новая программа по «Экономике простых вещей» в сфере обрабатывающей промышленности и АПК, где государством субсидируется процентная ставка. Ожидается, что в конце мая в рамках этой программы будет предоставлено гарантирование займов по тем кредитам, где недостаточное залоговое обеспечение.
Кроме того, по-прежнему доступны инструменты субсидирования в рамках программы «Дорожная карта бизнеса 2020», «Устойчивые города для низкоуглеродного развития» программы развития ООН, субсидирование жилищного строительства «Нурлы жер». В каждом регионе действуют территориальные программы, где в среднем конечная процентная ставка для предпринимателя составляет 6-8,5% годовых.
АТФБанк уже больше десяти лет участвует в программах ФРП «Даму», и на начало 2019 года занимает четвертое место по количеству проектов в «Дорожной карте бизнеса 2020» среди всех БВУ Казахстана.
Шанс расширить бизнес
В числе клиентов банка, участвовавших в выставке «Ulttyq ónim – 2019» и активно использующих финансирование в рамках госпрограмм – крупные экспортно ориентированные предприятия. Одно из них - ТОО «Волынка» из города Абай Карагандинской области. Это завод по производству колбасных изделий, мясных деликатесов и полуфабрикатов, производящихся с использованием отечественного сырья на зарубежном оборудовании.
Рассказывает генеральный директор предприятия Данияр Сакенов:
«По линии программы «Дорожная карта бизнеса 2020» АТФБанк предоставил нам кредит, где Фонд «Даму» просубсидировал 10%. Понравилось, что банк рассмотрел документы оперативно, быстро выдал кредит. Средства были направлены на закуп необходимого оборудования. На сегодня производственная мощность нашего предприятия составляет 620 тонн в год. Основные рынки сбыта - столица и Карагандинская область», - отметил Данияр Сакенов.
Пока предприятие ориентировано на внутренний рынок, но в дальнейшем намерено поставлять продукцию в Россию.
По словам гендиректора, в планах компании увеличить производительность завода вдвое, и поэтому в ближайшем будущем компания намерена снова обратиться в АТФБанк за предоставлением дополнительного кредитования.
«Многие предприниматели скептически относятся к госпрограммам. А зря. Исходя из собственного опыта, могу сказать, что все меры господдержки были предоставлены в кратчайшие сроки, были вовлечены и палата предпринимателей, и центр занятости. Мы также открыли учебный центр по «Программе продуктивной занятости и массового предпринимательства», по которой обучили безработных и приняли их затем к себе на предприятие», - отметил предприниматель.
Все инженерные коммуникации (вода, тепло, канализация, электросети) проведены на предприятии также в рамках госпрограммы «Дорожная карта бизнеса 2020».
Отметим, что доля импорта на рынке колбасных изделий Казахстана составляет 45%. Поэтому развитие данного направления является важным с точки зрения продовольственной безопасности государства.
Внедрить передовые технологии и выйти на новый уровень
Еще один клиент АТФБанка - компания «Глобопак». С февраля 2005 года на территории «Пятилетки Турксиба» в Алматы были запущены линии по изготовлению пленочной полиграфической упаковки (этикетки) с использованием метода «глубокой печати». У «Глобопак» десятки постоянных заказчиков – малых, средних и крупных предприятий Казахстана и Кыргызстана. Среди них: Coca Cola Almaty Bottlers, RG Brands Kazakhstan, «Аксай», «ФудМастер – АйсКрим» и многие другие.
«Почти десять лет «Глобопак» кредитуется в АТФБанке, но лишь с 2017 года мы стали активно пользоваться финансовыми инструментами, предоставляемыми госпрограммой поддержки отечественного бизнеса, занятых в обрабатывающей промышленности (со ставкой вознаграждения банка - 6% годовых)», - признался директор «Глобопак» Сабит Кошкаров.
В течение этих двух лет предприятие приобрело дополнительное оборудование, позволившее внедрить еще один вид печати – флексографию. Покупка грузового автомобиля расширила возможности компании по доставке на предприятие сырья и материалов, а заказчикам – готовой продукции. Монтаж и пуск своего газопровода значительно снизили расходы на отопление производственных и офисных помещений.
«Эти и целый ряд других мероприятий осуществлены при поддержке Фонда «Даму» через АТФБанк. Участвовать в госпрограмме, безусловно, выгодно, и остается лишь сожалеть о том, что мы не использовали эти возможности ранее», - отметил Сабит Кошкаров.
Информирован – значит, вооружен
Партнеры АТФБанка, получившие финансирование на выгодных условиях, настоятельно рекомендуют производителям интересоваться наличием государственных программ поддержки и активно участвовать в них.
Узнать о действующих финансовых продуктах бизнесмены могут в отделениях банка, а также, в частности, посетив бизнес-мастерские проекта поддержки семейного бизнеса «Династия», который АТФБанк запускает совместно с Ассоциацией семейного бизнеса Казахстана.
Спикерами выступают эксперты и специалисты АСБК, представители банка и предприниматели-практики. Эксперты помогут структурировать имеющиеся ресурсы, найти партнеров и расскажут о финансовых продуктах и услугах, которые АТФБанк предлагает для МСБ.
Первая бизнес-мастерская пройдет в Караганде 18 мая, вторая – в Шымкенте 23 мая.
Ресурсы проекта:
www.fba.kz
Дополнительная информация по тел.: +7 747 7773171, +7 701 4773256, info@fba.kz
Регистрация на участие: https://forms.gle/LQbkwN4GVcBNzeZs6