Списание кредитов, оформленных мошенниками, опроверг финрегулятор

Информацию о списании кредитов, оформленных мошенническим способом, опровергли в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка, передает центр деловой информации Kapital.kz.

«Распространяемая в социальных сетях информация о списании кредитов, оформленных мошенническим способом, не соответствует действительности. Агентство рекомендует доверять официальным источникам информации», - обратилось ведомство к казахстанцам.

В Агентстве отметили, что на постоянной основе принимаются меры по защите граждан от мошенничества. Так, законодательно усилена защита прав граждан, на которых оформлены фиктивные кредиты:

• с 20 августа 2024 года введена обязанность кредиторов приостановить начисление вознаграждения и претензионно-исковую работу на весь период проведения следственных мероприятий по мошенническим кредитам;

• требования к клиенту по фиктивным кредитам прекращаются по вступившему в законную силу решению суда, в котором установлен факт оформления займа мошенническим способом без участия клиента;

• с 1 сентября 2024 года введена обязанность кредиторов списать долг по кредитам граждан, незаконно оформленным в период установления добровольного отказа от получения кредита (услуга «Стоп-кредит»).

В настоящее время в целях усиления защиты прав потребителей финансовых услуг депутатским корпусом инициированы дополнительные законодательные изменения, направленные на снижение случаев финансового мошенничества.

Поправки включают введение «периода охлаждения» в 24 часа при выдаче онлайн-займов, запрет для банков и МФО на заключение договоров займа с гражданами, впервые получающими кредиты, без их личного присутствия в отделении кредитора.

Рассматривается введение требования по заключению договора потребительского займа с отдельными категориями граждан только после получения их согласия на заключение такого договора.

Для усиления деятельности Антифрод-центра Национального банка к нему будут подключены операторы сотовой связи, правоохранительные и специальные государственные органы с целью оперативного обмена сведениями и блокирования мошеннических номеров, транзакций.

В отношении лиц, включенных в «черный» список Антифрод-центра, ограничивается доступ к финансовым услугам.

В сфере сотовой связи вводятся ограничения на количество SIM-карт, обязательная биометрическая идентификация абонентов и ужесточение контроля за SIM-боксами.

Поправки включены в проект закона по вопросам развития финансового рынка и защиты прав потребителей финансовых услуг, который в настоящее время находится на рассмотрении сената парламента, сообщили в финрегуляторе.

Ранее АФМ сообщало о противоправной деятельности шести микрофинансовых организаций в Алматы.  

«Решением Агентства по регулированию и развитию финансового рынка лишены лицензий на осуществление микрофинансовой деятельности две компании, проводится проверка в отношении еще четырех аффилированных МФО. Установлено, что шесть МФО действовали как единая структура, использовали один офис, где работали более 200 сотрудников. Их деятельность находилась под контролем лиц из зарубежных стран. Суд удовлетворил иски граждан о признании 130 договоров гарантии недействительными, таким образом заемщики освобождены от обязательств, а МФО обязаны вернуть полученные средства», - указывается в сообщении.   

В отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности. Заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями. При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку.