В настоящее время из 500 млрд тенге
пенсионных активов, которые планировалось инвестировать в облигации банков,
освоено 220 млрд тенге. Об этом корреспонденту центра деловой информации Kapital.kz сообщили в Нацбанке.
«В
2024 году за счет пенсионных активов Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ) были приобретены облигации двух
банков второго уровня на общую сумму 220 млрд тенге. Это облигации Halyk Bank в объеме 140 млрд тенге, с
доходностью инфляция плюс 4,65% и Bank RBK – на 80 млрд тенге с доходностью
инфляция плюс 5,85%. Срок обращения данных облигаций составляет семь лет с
выплатой купонного вознаграждения два раза в год», - сообщили в Нацбанке в
ответе на запрос Kapital.kz.
На момент подготовки материала в Halyk Bank не прокомментировали, в какие проекты были направлены привлеченные пенсионные средства на сумму 140 млрд тенге.
В Bank RBK не стали раскрывать детали, в какие проекты были направлены привлеченные пенсионные деньги, но обозначили отрасли. «Это различные проекты из реального сектора экономики, в том числе образование,
производство, транспорт, медицина и другие. Раскрытие деталей по проектам не представляется возможным, так
как эта информация относится к категории банковской тайны», - сообщили в банке.
В Нацбанке пояснили, что привлеченные средства банки должны были направить в течение шести месяцев на кредитование инвестиционных проектов.
Пенсионные активы были размещены в облигации банков по фиксированной или плавающей ставке купонного вознаграждения, которая зависит от уровня инфляции или индикатора денежного рынка TONIA.
«Размер таких ставок определяется на момент размещения облигаций и зависит от уровня доходности государственных ценных бумаг Республики Казахстан с аналогичным сроком обращения либо уровня инфляции или индикатора денежного рынка TONIA, а также премии за кредитные риски банка в зависимости от кредитного рейтинга банка и срока обращения облигаций», - подчеркнули в Нацбанке, отвечая на запрос.
Если
основываться на отчетности ЕНПФ на 1 января 2025 года, в облигации Halyk Bank инвестировано 391,2 млрд
тенге пенсионных активов, которые находятся
под управлением Нацбанка.
Также
в портфеле пенсионного фонда аккумулируются облигации Bank RBK на сумму 162,4 млрд тенге, Jusan Bank – на 122,9 млрд тенге, Kaspi Bank – на 113, 3 млрд тенге, Forte Bank – на 63,2 млрд тенге, Отбасы
банка – на 58 млрд тенге, Банка ЦентрКредит – на 44,4 млрд тенге, Нурбанка – на 5,1
млрд тенге, Евразийского банка – на 4,2 млрд тенге.
В августе 2024 года первый заместитель
председателя Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Нурлан
Абдрахманов пояснял, почему процесс инвестирования 500 млрд тенге пенсионных активов в облигации банков затягивается. «Это связано с условиями выделения
пенсионных ресурсов, ведь эти деньги направляются по целевому назначению. Банки перед тем как выпустить облигации, сначала обращаются в Нацбанк как основному управляющему пенсионными активами. Они должны иметь определенный пул инвестиционных проектов, куда они направят привлеченные средства. Соответственно им требуется время, чтобы проанализировать, подобрать документацию, сформировать список
проектов и представить его Нацбанку, который примет решение. То есть
банки проходят несколько этапов», -
подчеркивал эксперт.
В апреле
2024 года в Нацбанке сообщили, что на покупку облигаций банков планируют
направить 500 млрд тенге пенсионных накоплений. Это решение было принято для
увеличения объемов кредитования бизнеса.
Сообщалось,
что эти средства планировалось инвестировать в фининституты, которые отвечают
определенным требованиям:
-
минимальный кредитный рейтинг банка не ниже «B»;
- размер
собственного капитала не менее 60 млрд тенге;
- не
допускается выдача ссуд для пополнения оборотных средств и на рефинансирование
действующих кредитов;
- не
допускается кредитование оптовой и розничной торговли, жилищного строительства,
операций с жилой и коммерческой недвижимостью (купля/продажа, аренда),
кредитование физлиц (ипотека, потребительское кредитование), финансовой
деятельности (включая деятельность дочерних организаций по управлению
стрессовыми активами и микрофинансовых организаций), консультационных услуг,
деятельности торгово-развлекательных центров;
-
кредитование бизнеса через выпуск облигаций по рыночной доходности со сроком
обращения не более семи лет.
Средний размер в декабре составил 131 356 тенге
При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.