В «черном списке» свыше 250 организаций, у которых есть признаки недобросовестной деятельности
Почти вдвое выросло их количество за два годаВ списке организаций с признаками недобросовестной деятельности, которое ведет Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), на сегодня уже 252 субъектов, сообщает центр деловой информации Kapital. Это как организации с признаками финансовой пирамиды, так и нелицензированные инвестиционные посредники.
Для сравнения – в октябре 2021 года их количество составляло 121. Финрегулятор сообщил тогда, что в этом списке организации, которые осуществляли свою деятельность без лицензии регулятора или иных разрешений, и на которых поступали жалобы со стороны казахстанцев.
Ранее, в июле прошлого года, Kapital.kz сообщал, что количество подозрительных организаций в так называемом «черном списке» составляло 154. Выходит, что финпирамиды и лжеброкеры активизировались за последний год, и все чаще казахстанцы стали попадать на уловки мошенников.
«Деятельность субъектов из списка находится вне периметра финансового лицензирования и регулирования, соответственно права клиентов по оказываемым им финансовых услугам, законодательно не защищены. В этой связи, совершение финансовых операций с лицами, указанными в списке Агентства, может нести повышенные риски потери вложенных средств для граждан Республики Казахстан», – говорилось в официальном сообщении АРРФР при первом опубликовании списка. Как объясняли в регуляторе, Агентство выявляет участников с признаками незаконной деятельности на финансовом рынке посредством мониторинга информационного пространства в интернете и в социальных сетях через блоги, форумы, видеохостинги и мессенджеры, а также с помощью обращений физических и юридических лиц и в рамках взаимодействия с государственными органами и общественными организациями, представляющими институты гражданского общества.
В Агентстве ранее поясняли, что информируют все субъекты финансового рынка о подозрительных компаниях, а также взаимодействует с госорганами для дальнейшей проверки и блокировки сайтов таких компаний.
Чтобы не стать жертвой финансовых пирамид, нужно знать их основные признаки. В первую очередь, это отсутствие лицензии или учетной регистрации в АРРФР на осуществление своей деятельности: если это инвестиционная компания, то деятельности на рынке ценных бумаг; если банк, то деятельности по привлечению депозитов, выдаче кредитов, осуществления переводов и платежей и т.д.; если МФО, то деятельности по выдаче микрокредитов. Проверить лицензию финрегулятора легко – это можно сделать на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. В крайнем случае можно позвонить на горячую линию Агентства и уточнить информацию по той или иной компании, которая якобы осуществляет финансовую деятельность.
Второй явный признак – это агрессивная реклама в средствах массовой информации и в соцсетях. Мошенники – прекрасные сказочники, им ничего не стоит пообещать доходность выше рыночной и плюс много бонусов и подарков. Люди им верят, попадают в паутину обмана и остаются ни с чем.
Еще один явный признак мошенничества – это гарантирование доходности. Ни один профессиональный брокер не даст гарантию и возврат средств при инвестировании в финансовые инструменты.
Вам компания предлагает стать участником совместного предприятия, партнером? Либо же призывает привести несколько людей в их бизнес, взамен обещая золотые горы? Не верьте, это любимые методы пирамидостроителей.
Перед тем, как инвестировать свои деньги в непонятный проект, уточните информацию об организации. Если нет точного определения деятельности компании и руководителя компании, нигде не опубликована финансовая отчетность организации или у компании нет офиса – это должно насторожить вас, ка ки то, если компания зарегистрирована в оффшорах, где-нибудь на Кипре или Мальдивах, например. Это самые яркие признаки финпирамид, но на самом деле их гораздо больше.
В целом современные мошенники – очень грамотные психологи. Они играют на базовом желании людей — сделать свою жизнь лучше, увеличив доход. Однако организаторы современных финансовых пирамид сегодня больше внимания уделяют своим клиентам, активно используя методы социальной инженерии. Допустим, вы уже отдали финпирамиде n-ую сумму, а она продолжает вас «раскручивать», рассказывая легенды о возможном заработке. А потом еще предлагают за дополнительное вознаграждение вернуть вложенные деньги. Некоторые люди дважды, а то и трижды попадаются в одну и ту же ловушку, но под разными прикрытиями. Поэтому следует быть осторожными, когда дело касается финансов.
Если вы все же попались в сети финансовой пирамиды, то нужно обратиться в правоохранительные органы.
При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.