Микрофинансовые организации Алматы подозревают в мошенничестве

Шесть микрофинансовых организаций в Алматы подозревают в мошенничестве. По предварительным данным, МФО причинили ущерб на 30 млрд тенге, передает центр деловой информации Kapital.kz со ссылкой на пресс-службу Агентства по финансовому мониторингу.  

«Департаментом АФМ по городу Алматы выявлена противоправная деятельность шести микрофинансовых организаций. В отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности», - говорится в информации АФМ.

Как пояснили в Агентстве, заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ», «HAVA.KZ». При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита. К примеру, должник Ш. при наличии займа 120 тыс. тенге оплатил только по гарантии 446 тыс. тенге, без учета основного долга и начисленных процентов. Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии.

«В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб, по предварительным данным, в размере 30 млрд тенге. Следствие продолжается», - сообщает Агентство. 

Отметим, деятельность МФО в Казахстане также контролирует Агенство по регулированию и развитию финансового рынка. При нарушении законодательства такие организации анулируют лицензии. Так, в марте лицензии лишили микрофинансовую организацию Сәттiлiк Finance. Основанием для этого стали систематические нарушения требований законов, а также нормативных правовых актов уполномоченного органа. По этим же причинам лицензии отозвали у Bravo Microfinance, а также МФО «Ломбард Ак Барыс».